鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证券
投资基金更新的招募说明书
基金管理东谈主：鹏华基金管理有限公司
基金托管东谈主：招商银行股份有限公司
挫折教导
本基金经 2016 年 9 月 5 日中国证券监督管理委员会下发的《对于准予鹏华永安 18 个
月依期敞开债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可20162034 号）注册，进行募
集。根据关连法律法则，本基金基金合同已于 2017 年 3 月 16 日矜重奏效，基金管理东谈主于
该日起矜重首先对基金财产进走运作管理。
基金管理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性
判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
本基金属于债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、夹杂型基金，高于货
币市集基金，为证券投资基金中具有较低风险收益特征的品种。本基金投资于证券市集，
基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资东谈主在投成本基金前，应全面了解本基
金的居品脾性，充分商量自身的风险承受智商，感性判断市集，并承担基金投资中出现的
种种风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金
特定风险很是他风险等。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管理东谈主履行相应按序后，
不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的算计章节。侧袋机制实施期间，基
金管理东谈主将对基金简称进行特殊璀璨，投资者不得办理侧袋账户份额的申购赎回等业务。
请基金份额持有东谈主仔细阅读关连内容并眷注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金投资范围包括中小企业私募债，中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券
选择非公开方式刊行和来回，由于不公开贵寓，外部评级机构一般分歧这类债券进行外部
评级，可能会贬抑市集对该类债券的招供度，从而影响该类债券的市集流动性。中小企业
私募债券的信用风险在于该类债券刊行主体的资产范围较小、经营的波动性较大，同期，
种种材料（包括招募说明书、审计答复）不公开辟布，也大大提高了分析并追踪发借主体
信用基本面的难度。
基金的过往事迹并不预示其将来剖析，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并不组成对
本基金剖析的保证。
基金管理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎长途的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者好意思瞻念”原
则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主
自行承担。投资有风险，投资东谈主在投成本基金前应谨慎阅读本基金的招募说明书、基金合
同和基金居品贵寓概要。
本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 01 月 31 日，算计财务数据和净值剖析截止日
为 2024 年 12 月 31 日(未经审计)。
目 录
第一部分 绪 言
第二部分 释 义
第三部分 基金管理东谈主
第四部分 基金托管东谈主
第五部分 关连服务机构
第六部分 基金的召募与基金合同的奏效
第七部分 基金的禁闭期与敞开期
第八部分 基金份额的申购与赎回
第九部分 基金的投资
第十部分 基金的事迹
第十一部分 基金的财产
第十二部分 基金资产的估值
第十三部分 基金的收益分派
第十四部分 基金的用度与税收
第十五部分 基金的管帐与审计
第十六部分 基金的信息泄漏
第十七部分 侧袋机制
第十八部分 风险揭示
第十九部分 基金的拒绝与算帐
第二十部分 基金合同的内容摘要
第二十一部分 基金托管契约的内容摘要
第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务
第二十三部分 其他应泄漏事项
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式
第二十五部分 备查文献
第一部分 绪 言
本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投
资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信
息泄漏管理办法》（以下简称《信息泄漏办法》）、《公开召募敞开式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简称《流动性规定》）等算计法律法则的规定，以及《鹏华永安
本招募说明书诠释了鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证券投资基金（以下简称“本基
金”或“基金”）的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策算计的必要事项，
投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性阐发或者要紧遗漏，并对
其信得过性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓恳求
召募的。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承
认和接受，并按照《基金法》、基金合同很是他算计规定享有权利、承担义务。基金投资
东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应谨慎查阅基金合同。
第二部分 释 义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
合同》及对本基金合同的任何有用改进和补充
放债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改进和补充
其更新
发售公告》
释、行政规章以很是他对基金合同当事东谈主有遏抑力的决定、决议、汇报等
会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委
员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七
部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的修
订
开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进
的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公
开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进
召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进
《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其时常作念出的改进
主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主
并存续或经算计政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织
关连法律法则规定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资
者
证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称
金份额的申购、赎回、调度、非来回过户、转托管及依期定额投资等业务
其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主缔结了基金销售服务代理契约，代为办
理基金销售业务的机构
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、代理披发红
利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等
接受鹏华基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构
金份额余额很是变动情况的账户
购、申购、赎回、调度及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面证据的日历
毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历
日次日（含）起 18 个月的期间。本基金禁闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市来回
则上不少于五个劳动日、不高出二十个劳动日，期间不错办理申购与赎回等业务
管理东谈主所管理的敞开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同遵
守
金份额的步履
要求将基金份额兑换为现款的步履
条件，恳求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调度为基金管理东谈主管理的其
他基金基金份额的步履
额销售机构的操作
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购恳求的一种投资方式
调度中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调度中转入恳求份额总和后的余
额）高出上一劳动日基金总份额的 20%
格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行依期进款（含
契约约定有条件提前支取的银行进款）、资产维持证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让
或来回的债券等
方式，将基金调理投资组合的市集冲击成安分派给试验申购、赎回的投资者，从而减少对
存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到刚正对待
其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭
其他资产的价值总和
份额净值的过程
站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等序论
贵寓概要》很是更新
处置算帐，主义在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于流动性风险管
理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
值存在要紧不祥情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值
存在要紧不祥情味的资产；（三）其他资产价值存在要紧不祥情味的资产
第三部分 基金管理东谈主
一、基金管理东谈主概况
出资额（万
出资东谈主称呼 出资比例
元）
国信证券股份有限公司 7,500 50%
意大利欧利盛成本资产管理股份公司
（Eurizon Capital SGR S.p.A.）
深圳市北融信投资发展有限公司 150 1%
总 计 15,000 100%
二、主要东谈主员情况
张纳沙女士,董事长,硕士。国籍：中国。历任深圳市东谈主民政府国有资产监督管理委员
会党委委员、副主任，深圳市龙华区委常委、区政府党组副秘书、常务副区长等职务。现
任国信证券股份有限公司党委秘书、董事长。自 2024 年 4 月首先担任鹏华基金管理有限公
司董事长。
邓召明先生,董事,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与经济学
院讲师，中国火器工业总公司主任科员，中国证监会处长，南边基金管理有限公司副总
裁，现任鹏华基金管理有限公司董事、总裁。自 2012 年 12 月首先担任鹏华基金管理有限
公司董事。
杜海江先生,董事,大学本科，国籍：中国。历任国信证券股份有限公司杭州空寂东路
证券营业部电子商务部司理、杭州保俶路证券营业部总司理助理、浙江营销中心总司理、
浙江管理总部总司理、杭州分公司总司理、浙江分公司总司理、公司总裁助理等职务。现
任国信证券股份有限公司副总裁、资产管理与机构奇迹部总裁。自 2019 年 8 月首先担任鹏
华基金管理有限公司董事。
周中国先生,董事,管帐学硕士，高等管帐师，注册管帐师，国籍：中国。历任深圳华
为时间有限公司订价中心司理助理，国信证券股份有限公司资金财务总部业务司理、深圳
金地证券服务部财务司理、资金财务总部高等司理、资金财务总部总司理助理、资金财务
总部副总司理、东谈主力资源总部副总司理、东谈主力资源总部总司理等职务。现任国信证券股份
有限公司财务负责东谈主、资金财务总部总司理。自 2012 年 12 月首先担任鹏华基金管理有限
公司董事。
Massimo Mazzini 先生,董事,经济和商学学士，国籍：意大利。曾任职于安达信
（Arthur Andersen），从事风险管理和资产管理劳动，历任 CA AIPG SGR 投资总监、CAAM
AI SGR 及 CA AIPG SGR 首席施行官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司（CAAM
SGR）投资副总监、农业信贷另类投资集团（Credit Agricole Alternative Investments
Group）外洋施行委员会委员、意大利欧利盛成本资产管理股份公司（Eurizon Capital
SGR S.p.A.）投资有运筹帷幄部投资总监、Epsilon 资产管理股份公司（Epsilon SGR）首席施行
官、欧利盛成本股份公司（Eurizon Capital S.A.）（卢森堡）首席施行官兼总司理、
Pramerica SGR S.p.A.首席施行官。现任意大利欧利盛成本资产管理股份公司（Eurizon
Capital SGR S.p.A.）市集及业务发展总监。自 2010 年 11 月首先担任鹏华基金管理有限
公司董事。
Sandro Vesprini 先生,董事,工商管理学士，国籍：意大利。曾任职于米兰军病院出
纳部、税务师事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队、圣保罗 IMI 资产管
理 SGR 企业不休部、圣保罗资产管理企业管控部。历任欧利盛成本资产管理股份公司
（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务管理和投资司理、鹏华基金管理有限公司监事。现
任欧利盛成本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务负责东谈主。自 2022 年
张元先生,孤独董事,大学本科，国籍：中国。历任新疆军区做事、秘书、剪辑，甘肃
省委研究室做事、副处长、处长、副主任，中央金融劳动委员会研究室主任，中国银监会
政策法则部（研究局）主任（局长）等职务；2005 年 6 月至 2007 年 12 月，任中央国债登
记结算有限使命公司董事长兼党委秘书；2007 年 12 月至 2010 年 12 月，任中央国债登记
结算有限使命公司监事长兼党委副秘书。自 2012 年 12 月首先担任鹏华基金管理有限公司
董事。
高臻女士,孤独董事,工商管理硕士，国籍：中国。曾任中国收支口银行副处长，负责
贷款管理和运营，表情波及制造业、动力、电信、跨国并购；2007 年加入曼达林投资参谋人
有限公司，现任曼达林投资参谋人有限公司施行合伙东谈主。自 2012 年 12 月首先担任鹏华基金
管理有限公司董事。
蒋毅刚先生,孤独董事,硕士，国籍：中国。历任深圳大学法学院讲师、广东君诚讼师
事务所主任、上海市锦天城（深圳）讼师事务所第一届管理委员会主任，现任上海市锦天
城讼师事务所高等合伙东谈主、上海市锦天城（深圳）讼师事务所第四届管理委员会主任。自
黄俞先生,监事会主席,管理学硕士，国籍：中国。历任鹏华基金管理有限公司董事，
深圳市北融信投资发展有限公司董事长，同方康泰产业集团有限公司主席兼施行董事，深
圳市华融泰资产管理有限公司董事长，深圳华控赛格股份有限公司董事长，同方股份有限
公司副董事长、总裁。现任深圳市奥融信投资发展有限公司施行董事，深圳市华融泰置业
有限公司董事长，国都证券股份有限公司董事，同方康泰产业集团有限公司施行董事、行
政总裁。自 2013 年 11 月首先担任鹏华基金管理有限公司监事会主席。
陈冰女士,监事,管理学学士，国籍：中国。历任国信证券股份有限公司资金财务部会
计、上海营业部财务科副科长、资金财务部财务科副司理、资金财务部资金科司理、资金
财务部主任管帐师兼科司理、资金财务部总司理助理、资金财务总部副总司理、融资融券
部总司理、证券金融奇迹部总裁等职务。现任国信证券总裁助理、资金运营部总司理。自
Lorenzo Petracca 先生,监事,经济学学士，国籍：意大利。曾任职于意大利惠普公司
（ Hewlett Packard Italy ） 会 计 部 ， 历 任 意 大 利 商 业 银 行 （ Banca Commerciale
Italiana）财务分析师，意大利联合生意银行（Banca Intesa）私东谈主银行部业务总监，联
合圣保罗私东谈主银行(Intesa Sanpaolo Private Banking)首席财务官，联合圣保罗银行集团
信托公司（SIREF Fiduciaria）总司理、常务董事，Assofiduciaria 施行委员会成员。现
任意大利欧利盛成本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）首席运营官。自
宁江先生,职工监事,工商管理硕士，国籍：中国。历任好意思世（中国）有限公司大连办
事处参谋人；2009 年 10 月加盟鹏华基金管理有限公司，历任总裁办公室招聘培训主管、总
司理助理、副总司理，东谈主力资源部副总司理、总司理，现任总裁助理兼东谈主力资源部总经
理。自 2022 年 9 月首先担任鹏华基金管理有限公司监事。
郝文高先生,职工监事,大专学历，国籍：中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基金
奇迹部副司理、招商基金管理有限公司基金事务部总监；2011 年 7 月加盟鹏华基金管理有
限公司，现任首席运营保障官兼登记结算部总司理。自 2015 年 9 月首先担任鹏华基金管理
有限公司监事。
左彬先生,职工监事,法学硕士，国籍：中国。曾任中国祥瑞保障（集团）股份有限公
司法律事务部讼师；2016 年 4 月加盟鹏华基金管理有限公司，历任监察稽核部高等合规
司理、高等合规官、总司理助理、首席合规众人、副总司理，现任监察稽核部总司理。自
邓召明先生,董事、总裁,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与
经济学院讲师，中国火器工业总公司主任科员，中国证监会处长，南边基金管理有限公司
副总裁，现任鹏华基金管理有限公司董事、总裁。自 2012 年 12 月首先担任鹏华基金管理
有限公司董事。
高鹏先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任博时基金管理有限公司监察法律部
监察稽核司理，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总司理、监察稽核部总司理、职工监
事、督察长，自 2014 年 12 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁，现兼任首席信息官。
高永杰先生,督察长,法学硕士，国籍：中国。历任中共中央办公厅秘书局干部，中国
证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、刊行监管部副处长、东谈主事西宾部副处长、
处长，自 2015 年 2 月担任鹏华基金管理有限公司督察长。
韩亚庆先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任国度开辟银行资金局主任科员，
寰宇社会保障基金理事会投资部副调研员，南边基金管理有限公司固定收益部基金司理、
固定收益部总监，鹏华基金管理有限公司固定收益总部总司理。自 2017 年 3 月起担任鹏华
基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监。
梁浩先生,副总裁,经济学博士，国籍：中国。曾任职于信息产业部电信研究院，从事
产业政策研究劳动；历任鹏华基金管理有限公司研究员、基金司理助理、研究部总司理、
董事总司理（MD）、资产配置与基金投资部总司理，自 2021 年 1 月起担任鹏华基金管理有
限公司副总裁，兼任基金司理，自 2024 年 4 月起兼任外洋业务部总司理。
李伟先生,副总裁,理学硕士。国籍：中国。历任中国竖立银行河南省分行外洋业务部
科员、融通基金管理有限公司董事会秘书、新疆前海联合基金管理有限公司董事会秘书，
自 2021 年 7 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁。
刘嵚先生,副总裁,管理学硕士，国籍：中国。历任毕马威（中国）管理参谋人公司参谋
参谋人，南边基金管理有限公司北京分公司副总司理，鹏华基金管理有限公司市集发展部总
司理、北京分公司总司理、总裁助理、职工监事，自 2022 年 9 月起担任鹏华基金管理有限
公司副总裁，现兼任首席市集官、机构搭理部总司理。
邓明明先生,国籍中国,金融学硕士,10 年证券从业教导。曾任融通基金管理有限公司
固定收益研究员、专户投资司理；2019 年 1 月加盟鹏华基金管理有限公司，从事债券研究
分析劳动，现担任债券投资一部总司理助理/基金司理。2019 年 06 月担任鹏华永安依期开
放债券基金司理，2019 年 08 月担任鹏华金利债券基金司理，2019 年 10 月至 2021 年 12 月
担任鹏华尊享依期敞开发起式债券基金司理，2019 年 11 月至 2021 年 05 月担任鹏华丰惠
债券基金司理，2019 年 11 月至 2021 年 05 月担任鹏华丰茂债券基金司理，2019 年 11 月至
依期敞开债券基金司理，2020 年 07 月担任鹏华锦润 86 个月定开债券基金司理，2020 年
定开辟起式债券基金司理，2021 年 03 月担任鹏华锦利两年依期敞开债券基金司理，2022
年 03 月至 2023 年 08 月担任鹏华双季享 180 天持有期债券基金司理，2022 年 04 月担任鹏
华永宁 3 个月定开债券基金司理，2022 年 08 月至 2024 年 04 月担任鹏华永平 6 个月定开
债券基金司理，2022 年 11 月担任鹏华永鑫一年定开债券基金司理，2023 年 12 月担任鹏华
金享夹杂基金司理，2024 年 04 月担任鹏华双季乐 180 天持有期债券基金司理，2024 年 07
月担任鹏华尊和一年定开辟起式债券基金司理，邓明明具备基金从业履历。
本基金基金司理管理的其他基金情况：
本基金历任的基金司理：
邓召明先生,鹏华基金管理有限公司董事、总裁。
高鹏先生,鹏华基金管理有限公司副总裁，现兼任首席信息官。
韩亚庆先生,鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监。
梁浩先生,鹏华基金管理有限公司副总裁、基金司理，现兼任外洋业务部总司理。
闫念念倩女士,鹏华基金管理有限公司权益投资三部总司理、投资总监、基金司理。
郑科先生,鹏华基金管理有限公司首席资产配置官，现兼任资产配置与基金投资部总经
理、基金司理。
三、基金管理东谈主的职责
为；
四、基金管理东谈主的承诺
法》、《信息泄漏办法》等法律法则的步履，并承诺建立健全里面把握轨制，选择有用措
施，防守罪人步履的发生。
（1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不刚正地对待公司管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；
（4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；
（5）法律法则以及中国证监会拦阻的其他步履。
法则及行业表率，憨厚信用、长途尽责，不从事以下步履：
（1）越权或违法经营；
（2）违抗法律法则、基金合同或托管契约；
（3）有意损伤基金份额持有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；
（4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；
（5）拒却、扰乱、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；
（6）唐突包袱、滥用权益；
（7）泄露在职职期间明察的算计证券、基金的生意神秘、尚未照章公开的基金投资内
容、基金投资经营等信息；
（8）除按本基金管理东谈主轨制进行基金运作投资外，平直或波折进行其他股票投资；
（9）协助、接受托福或以其他任何局势为其他组织或个东谈主进行证券来回；
（10）违抗证券来回所业务司法，利用对敲、倒仓等造孽技能主宰市集价钱，扰乱市
场治安；
（11）贬损同行，以提高我方；
（12）在公开信息泄漏和告白中有意含有子虚、误导、诈骗成份；
（13）以不梗直技能谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；
（15）其他法律、行政法则拦阻的步履。
（1）依照算计法律法则和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取最
大利益；
（2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；
（3）不泄露在职职期间明察的算计证券、基金的生意神秘，尚未照章公开的基金投资
内容、基金投资经营等信息；
（4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来回很是他步履。
五、基金管理东谈主的里面把握轨制
基金管理东谈主的里面把握遵命以下原则：
（1）健全性原则：里面把握应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，
并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个技艺；
（2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控按序，崇尚内控轨制
的有用施行；
（3）孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离；
（4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡；
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法贬抑运作成本，提高经济效益，
以合理的把握成本达到最好的里面把握后果。
（1）正当合规性原则：基金管理东谈主内控轨制应当妥贴国度法律、法则、规章和各项规
定；
（2）全面性原则：里面把握轨制应当涵盖基金管理东谈主经营管理的各个技艺，不得留有
轨制上的空缺或缺点；
（3）审慎性原则：制定里面把握轨制应当以审慎经营、防守和化解风险为起点；
（4）应时性原则：里面把握轨制的制定应当跟着算计法律法则的调理和基金管理东谈主经
营计谋、经营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。
（1）董事会下设合规与风险把握委员会，主要负责制定基金管理东谈主风险把握计谋和控
制政策、协调突发要紧风险等事项；
（2）公司督察长负责对基金管理东谈主各业务技艺正当合规运作进行监督查验，组织、指
导基金管理东谈主里面监察稽核劳动，并可向董事会和中国证监会平直答复；
（3）公司经营管理层、督察长、监察稽核部、公司各部门总司理依期召开会议对种种
风险赐与充分的评估和防守，对业务过程中潜在和存在的风险进行通报、商酌，并实时采
取防守和把握措施；
（4）监察稽核部负责对业务的正当合规性进行审查，并强化里面查验轨制，通过依期
或不依期查验里面把握轨制的施行情况，促使公司各项经营管理步履的表率运行；
（5）风控管理部对基金全生命周期投资管理进行监控，针对投资标的、基金及基金管
理东谈主举座层面进行多维度风险分析；
（6）业务部门：对本部门业务范围内的业务风险负有管控和实时答复的义务；
（7）职工：依照公司“全面风险管理、全员风险把握”的理念，公司每个职工均负有一
线风险把握职责，负责把公司的风险把握理念和措施落实到每一个业务技艺当中，并负有
把业务过程中发现的风险隐患或风险问题实时进行答复、反馈的义务。
（1）公司通过连续健全法东谈主治理结构，充分剖析孤独董事和监事会的监督职能，力求
从起源上阻毫不梗直关联来回、利益运输和里面东谈主把握气候的发生，保护投资东谈主利益和公
司正当权益；
（2）管理层安定竖立了内控优先的风险管理理念，并着力培养全体职工的风险防守意
识，营造浓厚的风险管理文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则和公司规章制
度，使风险毅力一语气到公司各个部门、各个岗亭和各个技艺；
（3）公司依据自身经营特色建立了包括岗亭自控、关连部门和岗亭之间相互监督制
衡、督察长和监察稽核部监督的、权责妥协、严实有用的三谈内控防地；
（4）建立并连续完善里面把握体系及里面把握轨制：自成立来，公司连续完善内控组
织架构、把握按序、把握措施以及把握职责，建立健全里面把握体系。通过连续地对里面
把握轨制进行改进和更新，公司的里面把握轨制连续走向完善；
（5）建立健全各项管理轨制和业务规章：公司建立了包括投资管理轨制、基金管帐制
度、信息泄漏轨制、监察稽核轨制、信息时间管理轨制、公司财务轨制等基本管理轨制以
及包括岗亭竖立、岗亭职责、操作进程手册在内的业务进程、规章等，从基本管理轨制和
业务进程上进行风险把握；
（6）建立了岗亭分离、相互制衡的内控机制：公司在岗亭竖立上选择了严格的分离制
度，兑现了基金投资与来回、来回与算帐、公司管帐与基金管帐等业务岗亭的分离轨制，
形成了不同岗亭之间的相互制衡机制，从岗亭竖立上减少和防守操作及操守风险；
（7）建立健全了岗亭使命制：公司通过健全岗亭使命制使每位职工都能明确我方的岗
位职责和风险管理使命；
（8）构建风险管理系统：公司通过建立风险评估、预警、答复、把握以及监督按序，
并经过适当的把握进程，依期或实时对风险进行评估、预警、监督，从而识别、评估和预
警与公司管理及基金运作算计的风险，通过了了的答复渠谈，对风险问题进行层层监督、
管理、把握，使部门和管理层即时把抓风险现象并实时、快速作出风险把握决策；
（9）建立自动化监督把握系统：公司启用了恒生来回系统以及自行开辟的投资方针监
控系统等计较机援救把握系统，对投资比例限制、“拦阻买入股票名单”、交叉来回等方面
进行电子化把握，有用地防守了运立场险和操守风险；
（10）连续强化投资范例，严格实施股票库轨制：公司连续强化投资范例，加强集体
决策机制，各基金的行业配置比例、基金司理个股授权、基准仓位等由投资决策委员会决
定。同期，公司建立了严格的股票库轨制、拦阻和限制投资股票轨制，并由研究小组负责
崇尚，统统股票投资必须透彻从股票库中遴荐。公司还建立了契约风险评估轨制，依期对
各基金遵循基金合同的情况进行评估，防守契约风险。
（1）基金管理东谈主确知建立、实施和维持里面把握轨制是本公司董事会及管理层的责
任；
（2）本基金管理东谈主承诺以上对于里面把握的泄漏信得过、准确；
（3）本基金管理东谈主承诺根据市集变化和公司发展连续完善里面把握体系和里面把握制
度。
第四部分 基金托管东谈主
（一）基金托管东谈主概况
称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日历：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦
注册成本：252.20 亿元
法定代表东谈主：缪建民
行长：王良
资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号
电话：4006195555
传真：0755-83195201
资产托管部信息泄漏负责东谈主：张姗
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家透彻由企业法东谈主理股的股份制生意银
行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成
功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家接纳
外洋管帐按序上市的公司。2006 年 9 月又告捷刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所
挂牌来回（股票代码：3968），10 月 5 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。截
至 2024 年 9 月 30 日，本集团总资产 116,547.63 亿元东谈主民币，高等法下成本充足率
资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管理团队、居品研
发团队、风险管理团队、系统与数据团队、表情维持团队、运营管理团队、基金外包业务
团队 10 个职能团队，现存职工 249 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准
取得证券投资基金托管业务履历，成为国内第一家取得该项业务履历上市银行；2003 年 4
月，矜严惩理基金托管业务。招商银行行动托管业务天禀最全的生意银行之一，领有证券
投资基金托管履历、基本养老保障基金托管机构履历、受托投资管理托管业务托管履历、
保障资金托管业务履历、企业年金基金托管业务履历、及格境外机构投资者托管（QFII）
履历、及格境内机构投资者托管（QDII）履历、私募基金业务外包服务履历、存托凭证试
点存托业务等业务履历。
招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和翻新精神，推出“招商
银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，致力于成为服务更佳、科技更强、协同更
好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为诱导，以“值得相信的众人、贴心折务的管家、
让价值持续加多、客户的体验更佳”的“4+标的”，以翻新的“服务居品化”为方法论，
全场所助力资管机构兑现可持续的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造
了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，连续翻新托管系统、服务和
居品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务详尽系统和“6S”托管服务标
准，首家发布私募基金绩效分析答复，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大
数据平台，告捷托管国内第一只券商纠结伴产管理经营、第一只 FOF、第一只信托资金计
划、第一只股权私募基金、第一家兑现货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行
QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资
产、第一单 TOT 看护，兑现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转念，得到了同行
招供。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力连续擢升,连年来取得业内种种奖项
荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融翻新 “十佳金融居品翻新
奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内唯独取得该奖项的托管银
行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管银行”、《21 世纪经济报谈》
“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；
公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-
“双擢升”金点子有运筹帷幄二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月
荣获外洋财经泰斗媒体《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方财
富风浪榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣
获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管
机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获
算有限使命公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好
托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣
获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年
获 2020 东方资产风浪榜“2020 年度最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时
报》“2021 年度凸起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届
中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算
有限使命公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务凸起机构”奖项；9 月荣获《财
资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；
债登记结算有限使命公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公
司“2022 年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管
业务市集翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业翻新英
华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25
年基金托管示范银行（寰宇性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方资产风浪榜》
“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2023
年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机构”、“2023 年度债市领军机
构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保
险股份有限公司“2023 年度最好年金托管招引伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报
“中国基金业英华奖-ETF20 周年格外评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月，荣获上
海算帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报谈》主办的
商银行托管+”荣获“2024 独特影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融
业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”。
（二）主要东谈主员情况
缪建民先生，本行董事长、非施行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央
财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。
招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国东谈主民
保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司
董事长，中国东谈主保资产管理有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中
国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保成本投资管理有限公司董事长，中国东谈主民养老
保障有限使命公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。
王良先生，本行党委秘书、施行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高等经济
师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历
任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主理本行劳动，2022 年
宜之授权代表、招银外洋金融控股有限公司董事长、招银外洋金融有限公司董事长、招商
永隆银行董事长、招联奢华金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国
支付算帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融管帐学
会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。
王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1
月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行
行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。
孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行
于今，历任招商银行合肥分行风险把握部副司理、司理、信贷管理部总司理助理、副总经
理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无
锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教导，在风险管理、信
贷管理、公司金融、资产托管等规模有长远的研究和丰富的实务教导。
（三）基金托管业务经营情况
限定 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资基金。
（四）托管东谈主的里面把握轨制
招商银行确保托管业务严格遵循国度算计法律法则和行业监管轨制，坚持称职经营、
表率运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、施行机制和监督机制，防守和化解经营
风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有益于查错防弊、堵塞缺点、消
除隐患，保证业务稳健运行的风险把握轨制，确保托管业务信息信得过、准确、完好、及
时；确保内控机制、体制的连续改进和各项业务轨制、进程的连续完善。
招商银行资产托管业务建立三级里面把握及风险防守体系：
一级里面把握及风险防守是在招商银行总行风险管控层面对风险进行老套和把握；总
行风险管理部、法律合规部、审计部孤独对资产托管业务进行评估监督，并忽视内控擢升
管理建议。
二级里面把握及风险防守是招商银行资产托管部设立风险合规管理关连团队，负责部
门里面风险老套和把握，实时发现里面把握残障，忽视整改有运筹帷幄，追踪整改情况，并平直
向部门总司理室答复。
三级里面把握及风险防守是招商银行资产托管部在竖立专科岗亭时，遵命内把握衡原
则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。
（1）全面性原则。里面把握粉饰各项业务过程和操作技艺、粉饰统统团队和岗亭，并
由一皆东谈主员参与。
（2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以防守风险、审慎经
营为起点，体现“内控优先”的要求。
（3）孤独性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤独，不同托管
资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面把握的查验、评价部门孤独于里面控
制的建立和施行部门。
（4）有用性原则。里面把握有用性包含里面把握瞎想的有用性、里面把握施行的有用
性。里面把握瞎想的有用性是指里面把握的瞎想粉饰了统统应眷注的挫折风险，且瞎想的
风险搪塞措施适当。里面把握施行的有用性是指里面把握简略按照瞎想要求严格有用执
行。
（5）适当性原则。里面把握适当招商银行托管业务风险管理的需要，并简略跟着托管
业务经营计谋、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策轨制等外
部环境的改造实时进行改进和完善。
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与我行其他业务场面阻隔，办公网和
业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防守的主义。
（7）挫折性原则。里面把握在兑现全面把握的基础上，眷注挫折托管业务挫折事项和
高风险技艺。
（8）制衡性原则。里面把握简略兑当今托管组织体系、机构竖立、权责分派及业务流
程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。
（1）完善的轨制竖立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、居品受理、会
计核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章轨制，建立了
三层轨制体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规程。轨制结构端倪表现、管理
要求明确，空闲风险管理全粉饰的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运
作。
（2）业务信息风险把握。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和
备份措施，接纳加密、直连方式传输数据，数据施行外乡实时备份，统统的业务信息须经
过严格的授权方能进行探问。
（3）客户贵寓风险把握。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户贵寓严格
阴私，除法律法则和其他算计规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主
泄露。
（4）信息时间系统风险把握。招商银行对信息时间系统机房、权限管理实行双东谈主双岗
双责，电脑机房 24 小时值班并竖立门禁，统统电脑竖立密码及相应权限。业务网和办公
网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息时间
系统选择两地三中心的济急备份管理措施等，保证信息时间系统的安全。
（5）东谈主力资源把握。招商银行资产托管部通过建立精良的企业文化和职工培训、激发
机制、加强东谈主力资源管理及建立东谈主才梯级军队及东谈主才储备机制，有用地进行东谈主力资源管
理。
（五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和按序
根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理办法》等
算计法律法则的规定及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组
合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务技艺中，基金托管东谈主对基金管理东谈主发
送的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行查验监督，对违抗法律法
规、基金合同的指示拒却施行，独立即汇报基金管理东谈主。
基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据来回按序已经奏效的投资指示违抗法律、行政法则
和其他算计规定，或者违抗基金合同约定，实时以书面局势汇报基金管理东谈主进行整改，整
改的时限应妥贴法律法则及基金合同允许的调理期限。基金管理东谈主收到汇报后应实时查对
证据并以书面局势向基金托管东谈主发出回函并改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主汇报的违法事
项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。
第五部分 关连服务机构
一、基金份额销售机构
（1）鹏华基金管理有限公司直销中心
办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层
算计电话：0755-82021233
传真：0755-82021155
算计东谈主：龙毅
办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 号金融街中心南楼 502 房
算计电话：010-88082426
传真：010-88082018
算计东谈主：张圆圆
办公地址：上海市浦东新区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室
算计电话：021-68876878
传真：021-68876821
算计东谈主：李化怡
办公地址：武汉市江汉区竖立大路 568 号新世界国贸大厦 2 座 709 室
算计电话：027-85557881
传真：027-85557973
算计东谈主：祁明兵
办公地址：广州市河汉区珠江新城中原路 10 号富力中心 24 楼 07 单元
算计电话：020-38927993
传真：020-38927990
算计东谈主：周樱
（2）鹏华基金管理有限公司网上直销渠谈
网址：www.phfund.com.cn
具体名单详见基金管理东谈主官方网站。
基金管理东谈主可根据算计法律法则要求，根据实情，遴荐其他妥贴要求的机构销售本基
金或变更上述销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。
二、登记机构
称呼：鹏华基金管理有限公司
住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层
法定代表东谈主：张纳沙
办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层
算计电话：（0755）82021877
传真：（0755）82021165
负责东谈主：范伟强
三、出具法律观念书的讼师事务所
称呼：上海市通力讼师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼
负责东谈主：韩炯
办公室地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼
算计电话：021-31358666
传真：021-31358666
算计东谈主：陈颖华
承办讼师：早晨、丁媛
四、管帐师事务所
称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊平日合伙）
住所：中国北京东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层
法定代表东谈主：邹俊
办公室地址：中国北京东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层
算计电话：(0755)25471000
传真：(0755)82668930
算计东谈主：蔡正轩
承办管帐师：吴钟鸣、黄倾媛
第六部分 基金的召募与基金合同的奏效
一、基金的召募与基金合同的奏效
本基金由基金管理东谈主依照《基金法》和其他算计法律法则，以及基金合同的规定，经
中国证监会 2016 年 9 月 5 日证监许可20162034 号文准予召募注册。召募期间有用认购份
额 300,017,454.88 份，利息结转份额 75,000.87 份，统共 300,092,455.75 份，召募户数
为 351 户。
本基金的基金合同已于 2017 年 3 月 16 日矜重奏效。
二、召募对象
妥贴法律法则规定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机
构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。
三、基金运作方式和类型
契约型敞开式，债券型基金
本基金以依期敞开方式运作，即接纳禁闭运作和敞开运作轮换轮回的方式。本基金自
基金合同奏效之日（含）起或自每一敞开期收尾之日次日（含）起 18 个月的期间禁闭运
作，不办理申购与赎回业务，也不上市来回。
本基金自禁闭期收尾之后第一个劳动日（含）起参预敞开期，每个敞开期原则上不少
于五个劳动日、不高出二十个劳动日，敞开期的具体时分以基金管理东谈主届时公告为准。如
发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时敞开或需依据基金合同暂停申购与赎回业务
的，基金管理东谈主有权合理调理申购或赎回业务的办理期间并赐与公告。
四、基金的存续期间
不依期
五、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围
基金合同奏效后，一语气 20 个劳动日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产
净值低于 5000 万元的，基金管理东谈主应当在依期答复中赐与泄漏；一语气 60 个劳动日出现前
述情形的，基金管理东谈主应当 10 个劳动日内向中国证监会答复并忽视惩办有运筹帷幄，如持续运
作、调度运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并 6 个月内召集基金份额持有
东谈主大会。
本基金自基金合同奏效之日起，在职一敞开期临了一日日终（登记机构完成临了一日
申购、赎回业务恳求的证据以后），如发生以下情形之一，则本基金根据基金合同的约定
参预基金财产的算帐按序并拒绝，毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议：
法律法则另有规定时，从其规定。
第七部分 基金的禁闭期与敞开期
一、基金的禁闭期
本基金的禁闭期为自基金合同奏效之日（含）起或自每一敞开期收尾之日次日（含）
起 18 个月的期间。本基金的第一个禁闭期为自基金合同奏效之日起 18 个月。下一个禁闭
期为首个敞开期收尾之日次日起 18 个月，依此类推。本基金禁闭期内不办理申购与赎回业
务，也不上市来回。
二、基金的敞开期
一般情况下，本基金的敞开期为自禁闭期收尾之日后第一个劳动日（含）开始则上不
少于五个劳动日、不高出二十个劳动日的期间，具体期间由基金管理东谈主在禁闭期收尾前公
告说明。敞开期内，本基金选择敞开运作方式，投资东谈主可办理基金份额的申购、赎回或其
他业务，敞开期未赎回的份额将自动转入下一个禁闭期。
如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时敞开或需依据基金合同暂停申购与赎回
业务的，基金管理东谈主有权合理调理申购或赎回业务的办理期间并赐与公告。
三、禁闭期与敞开期示例
比如，若本基金的基金合同于 2016 年 9 月 1 日奏效，则本基金的第一个禁闭期为基金
合同奏效之日起 18 个月，即 2016 年 9 月 1 日奏效至 2018 年 2 月 28 日。假定第一个敞开
期为十个劳动日，则第一个敞开期为 2018 年 3 月 1 日至 2018 年 3 月 14 日的十个劳动日；
第二个禁闭期为第一个敞开期收尾之日次日起的 18 个月，即 2018 年 3 月 15 日至 2019 年
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主在招募说
明书或其他关连公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理
东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
若基金管理东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等来回方式，投资东谈主不错通
过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东谈主或其指定的销售机构另行公告。
二、申购和赎回的敞开日实时分
投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券来回所、深圳
证券来回所的正常来回日的来回时分，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或
本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同奏效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时分变更或其他特殊情
况，基金管理东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时分进行相应的调理，但应在实施日前依照
《信息泄漏办法》的算计规定在指定序论上公告。
本基金自基金合同奏效后，每 18 个月敞开一次申购和赎回。一般情况下，本基金办理
申购与赎回业务的敞开期为本基金每个禁闭期收尾之后第一个劳动日（含）开始则上不少
于五个劳动日、不高出二十个劳动日的期间，具体期间由基金管理东谈主在每个禁闭期收尾前
公告说明。如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时敞开或需依据基金合同暂停申购
与赎回业务的，基金管理东谈主有权合理调理申购或赎回业务的办理期间并赐与公告。
在详情申购首先与赎回首先时分后，基金管理东谈主应依照《信息泄漏办法》的算计规定
在指定序论上公告申购与赎回的首先时分。
基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购或者赎回或
者调度。在敞开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分忽视申购、赎回或调度申
请且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日基金份额申购、赎回
的价钱。但若投资者在敞开期临了一日业务办理时分收尾之后忽视来回恳求的，其来回申
请将被拒却。
三、申购与赎回的原则
进行计较；
基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主必须在新
司法首先实施前依照《信息泄漏办法》的算计规定在指定序论上公告。
四、申购与赎回的按序
投资东谈主必须根据销售机构规定的按序，在敞开日的具体业务办理时天职忽视申购或赎
回的恳求。
投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；
基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。若资金在规定时天职未全额到账则申购不
成立，申购款项将反璧投资东谈主账户，基金管理东谈主不承担由此产生的利息损失。
基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活
效。
投资东谈主赎复活效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生
多半赎回时，款项的支付办法参照本基金合同算计要求处理。
基金管理东谈主应以来回时分收尾前受理有用申购和赎回恳求确今日行动申购或赎回恳求
日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有用性进行证据。T
日提交的有用恳求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询恳求的证据情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东谈主。
基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销售机构确
实摄取到恳求。申购、赎回恳求的证据以登记机构的证据结果为准。对于恳求的证据情
况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利。
五、申购和赎回的限制
最低申购金额及来回级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。通过基金管理东谈主
直销中心申购本基金，初次最低申购金额为 100 万元，追加申购单笔最低金额为 1 万元，
但根据法律法则或基金管理东谈主的要求无法通过网上直销渠谈申购的不受前述限制。本基金
直销中心单笔申购最低金额与申购级差限制可由基金管理东谈主酌情调理。
笔最低赎回基金份额为 1 份；账户最低余额为 1 份基金份额，若某笔赎回将导致投资东谈主在
销售机构托管的单只基金份额余额不及 1 份时，该笔赎回业务应包括账户内一皆基金份
额，不然，剩余部分的基金份额将被强制赎回。
应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停
基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体请参见关连公告。
和赎回份额的数目限制。基金管理东谈主必须依照《信息泄漏办法》的算计规定在指定序论上
公告。
六、申购和赎回的价钱、用度很是用途
生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后计较，并在 T+1 日内
公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当延长计较或公告。
本基金对通过直销柜台申购的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主实施别离的申购费
率。
待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老经营筹集的资金很是投资运营收益形成
的补充养老基金等，包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年
金单也曾营以及纠合经营。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基
金管理东谈主可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户
指除待业金客户外的其他投资东谈主。
通过基金管理东谈主的直销柜台申购本基金基金份额的待业金客户适用下表特定申购费
率，其他投资东谈主申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：
申购金额 M（元） 一般申购费率 特定申购费率
M＜100 万 0.60% 0.24%
M≥500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元
本基金的申购用度应在投资东谈主申购基金份额时收取。投资东谈主在一天之内要是有多笔申
购，适用费率按单笔分别计较。
申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记
等各项用度。
基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购用度=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购的有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。
举例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金份额，对应费率为 0.6%，假
设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋0.6%）＝49,701.79 元
申购用度＝50,000－49,701.79＝298.21 元
申购份额＝49,701.79/1.0500＝47,335.04 份
即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.0500
元，则其可得到 47,335.04 份基金份额。
本基金的赎回费率如下表所示：
持有期限（Y） 赎回费率
Y＜7 日 1.5%
Y≥1 个禁闭期 0
赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时
收取。赎回费总额的 100%计入基金财产。
本基金的净赎回金额为赎回总金额扣减赎回用度。其中，
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回用度=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回用度
赎回金额单元为元，计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
举例：某投资东谈主赎回本基金 1 万份基金份额，持偶而分为 1 个禁闭期，对应的赎回费
率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.0680=10,680 元
赎回用度=10,680×0%=0 元
净赎回金额=10,680-0=10,680 元
即：投资东谈主赎回本基金 1 万份基金份额，持有期限为 1 个禁闭期，假定赎回当日基金
份额净值是 1.0680 元，则其可得到的净赎回金额为 10,680 元。
办法》的算计规定在指定序论上公告。
的刚正性。具体处理原则与操作表率遵命关连法律法则以及监管部门、自律司法的规定。
基金促销经营，针对特定来回方式（如网上来回、电话来回等）等开展基金促销步履。在
基金促销步履期间，基金管理东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适
当调低基金销售用度。
七、拒却或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购恳求：
购恳求。
绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。
达到或者高出 50%，或者变相遁入 50%集结度的情形时。
估值时间仍导致公允价值存在要紧不祥情味时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主
应当暂停接受基金申购恳求。
发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形时且基金管理东谈主决定暂停申购的，基金
管理东谈主应当根据算计规定在指定序论上刊登暂停申购公告。要是投资东谈主的申购恳求被一皆
或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理
东谈主应实时收复申购业务的办理。
八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回款项：
回恳求或减速支付赎回款项。
赎回恳求。
估值时间仍导致公允价值存在要紧不祥情味时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主
应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。
发生上述情形时且基金管理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项的，基金管理东谈主应在
当日报中国证监会备案，已证据的赎回恳求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支
付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东谈主，未支付部分
可缓期支付。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。
九、多半赎回的情形及处理方式
若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金调度中转
出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调度中转入恳求份额总和后的余额）高出
前一劳动日的基金总份额的 20%，即合计是发生了多半赎回。
（1）本基金敞开期内单个敞开日出现多半赎回的，除下文第（2）项的格外约定外，
基金管理东谈主对妥贴法律法则及基金合同约定的赎回恳求应于当日一皆赐与办理和证据。但
对于已接受的赎回恳求，如基金管理东谈主合计全额支付投资东谈主的赎回款项有费劲或合计全额
支付投资东谈主的赎回款项可能会对基金的资产净值酿成较大波动的，基金管理东谈主可对赎回款
项进行减速支付，但不得高出 20 个劳动日。减速支付的赎回恳求以赎回恳求当日的基金份
额净值为基础计较赎回金额。
（2）若敞开期内出现多半赎回，且存在单个基金份额持有东谈主高出基金总份额 20%以
上的赎回恳求的情形，基金管理东谈主有权对该投资者的赎回恳求进行缓期办理：
分，进行缓期办理。基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选
择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被消亡；遴荐缓期赎回的，当日未获受理
的赎回恳求将与下一敞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值
为基础计较赎回金额，依此类推。如基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴荐，基
金份额持有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。
缓期办理的期限不得高出 20 个劳动日，如缓期办理期限高出敞开期的，敞开期相应延
长，延长的敞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回恳求。
的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回恳求一并办理。
当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书
规定的其他方式在 3 个来回日内汇报基金份额持有东谈主，说明算计处理方法，并在 2 日内在
指定序论上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告
停公告。
新敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。
或赎回时，基金管理东谈主依照算计法律法则的规定在指定序论上刊登基金再行敞开申购或赎
回公告，并公布最近 1 个劳动日的基金份额净值。
次。当一语气暂停时分高出 2 个月的，基金管理东谈主不错调理刊登公告的频率。暂停收尾，基
金再行敞开申购或赎回时，基金管理东谈主依照算计法律法则的规定在指定序论上一语气刊登基
金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个劳动日的基金份额净值。
十一、基金调度
基金管理东谈主不错根据关连法律法则以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理
东谈主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，关连司法由基金管
理东谈主届时根据关连法律法则及本基金合同的规定制定并公告，并提前汇报基金托管东谈主与相
关机构。
十二、基金的非来回过户
基金的非来回过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制施行等情形而产生的
非来回过户以及登记机构招供、妥贴法律法则的其它非来回过户。无论在上述何种情况
下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。
承袭是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指基
金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执
行是指司法机构依据奏效司法文牍将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然
东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的关连贵寓，对于
妥贴条件的非来回过户恳求按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的按序收
费。
十三、基金的转托管
基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构
不错按照规定的按序收取转托管费。
十四、依期定额投资经营
基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资经营，具体司法由基金管理东谈主另行规定。
投资东谈主在办理依期定额投资经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基
金管理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所规定的依期定额投资经营最低申购金额。
十五、基金份额的冻结息争冻
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构
招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益
分派。法律法则或监管机构另有规定的除外。
十六、基金份额的转让
在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证
监会招供的来回场所或者来回方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户
登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金
管理东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。
十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分
的规定或关连公告。
十八、其他业务
在不违抗法律法则及中国证监会规定的前提下，基金管理东谈主可在对基金份额持有东谈主利
益无本体性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主可制
定相应的业务司法，并依照《信息泄漏办法》的算计规定进行公告。
第九部分 基金的投资
一、投资标的
在有用把握风险的基础上，通过依期敞开的局势保持把握流动性，英勇取得非常基金
事迹比拟基准的收益。
二、投资范围
本基金的投资范围主要为具有精良流动性的金融器具，包括国债、金融债、企业债、
公司债、央行单子、地方政府债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离来回可
转债的纯债部分、资产维持证券、中小企业私募债、次级债、同行存单、债券回购、银行
进款等法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的关连
规定）。本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调度债券（可分离来回
可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当按序后，
不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但在每次
敞开期前两个月、敞开期内及敞开期收尾后两个月的期间内，基金投资不受上述比例限
制；敞开期内现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适当按序
后，不错调理上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
本基金债券投资将主要选择久期策略，同期辅之以信用利差策略、收益率弧线策略、
收益率利差策略、息差策略、债券遴荐策略等积极投资策略，在有用把握风险的基础上，
通过依期敞开的局势保持把握流动性，英勇取得非常基金事迹比拟基准的收益。
在资产配置方面，本基金通过对宏不雅经济形势、经济周期所处阶段、利率弧线变化趋
势和信用利差变化趋势的重心分析，比拟将来一定时天职不同债券品种和债券市集的相对
预期收益率，在基金规定的投资比例范围内对不同久期、信用特征的券种，及债券与现款
类资产之间进行动态调理。
本基金将主要选择久期策略，通过从上至下的组合久期管理策略，以兑现对组合利率
风险的有用把握。为把握风险，本基金接纳以“标的久期”为中心的资产配置方式。标的
久期的设定永别为两个端倪：计谋性配置和战术性配置。“标的久期”的计谋性配置由投
资决策委员会详情，主要根据对宏不雅经济和成本市集的瞻望分析决定组合的标的久期。
“标的久期”的战术性配置由基金司理根据市集短期身分的影响在计谋性配置预先设定的
范围内进行调理。要是预期利率下降，本基金将加多组合的久期，直至接近标的久期上
限，以较多地取得债券价钱飞腾带来的收益；反之，要是预期利率飞腾，本基金将裁汰组
合的久期，直至标的久期下限，以减小债券价钱下降带来的风险。
收益率弧线的体式变化是判断市集举座走向的依据之一， 本基金将据此调理组合长、
中、短期债券的搭配。本基金将通过对收益率弧线变化的瞻望，应时接纳枪弹式、杠铃或
梯形策略构造组合，并进行动态调理。
本基金将接纳骑乘策略增强组合的持有期收益。这一策略即通过对收益率弧线的分
析，在可选的标的久期区间买入期限位于收益率弧线较笔陡处右侧的债券。在收益率弧线
不变动的情况下，跟着其剩余期限的衰减，债券收益率将沿着笔陡的收益率弧线有较大幅
的下滑，从而取得较高的成本收益；即使收益率弧线飞腾或进一步变陡，这一策略也简略
提供更多的安全角落。
本基金将利用回购利率低于债券收益率的情形，通过正回购将所取得的资金投资于债
券，利用杠杆放大债券投资的收益。
根据单个债券到期收益率相对于市集收益率弧线的偏离进度，结合信用等第、流动
性、遴荐权要求、税赋特色等身分，详情其投资价值，遴荐订价合理或价值被低估的债券
进行投资。
本基金将长远研究刊行东谈主资信及公司运营情况，与中小企业私募债券承销券商精良合
作，合理合规及格地进行中小企业私募债券投资。本基金在投资过程中密切监控债券信用
等第或刊行东谈主信用等第变化情况，英勇遁入可能存在的债券讲错，并获取逾额收益。
本基金将详尽运用计谋资产配置和战术资产配置进行资产维持证券的投资组合管理，
并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调理投资策略，严格遵循法律法则和基
金合同的约定，在保证本金安全和基金资产流动性的基础上取得矫捷收益。
四、投资决策依据及按序
（1）算计法律、法则和基金合同的算计规定。
（2）经济运行态势和证券市集走势。
（3）投资对象的风险收益配比。
（1）投资决策委员会：详情本基金总体资产分派和投资策略。投资决策委员会依期召
开会议，如需作念出实时要紧决策或基金司理小组提议，可临时召开投资决策委员会会议。
（2）基金司理（或管理小组）：瞎想和调理投资组合。瞎想和调理投资组合需要商量
的基自己分包括：逐日基金申购和赎回净现款流量；基金合同的投资限制和比例限制；研
究员的投资建议；基金司理的孤独判断；大数据与金融工程部的分析答复等。
（3）集结来回室：基金司理向集结来回室下达投资指示，集结来回室司理收到投资指
令后分发予来回员，来回员收到基金投资指示后准确施行。
（4）大数据与金融工程部：依期和不依期对基金投资组合进行投资绩效评估，向基金
司理（或管理小组）提供关连分析答复。
（5）风控管理部：监控种种基金投资运作。
（6）本基金管理东谈主在确保基金份额持有东谈主利益的前提下有权根据市集环境变化和试验
需要调理上述投资决策按序，并赐与公告。
五、事迹比拟基准
中债总指数收益率
中 债 总 指 数 由 中 央 国 债 登 记 结 算 公 司 编 制 ， 并 在 中 国 债 券 网
（www.chinabond.com.cn）公开辟布，具有较强的泰斗性和市集影响力；该指数样本券涵
盖央票、国债和政策性金融债，能较好地反应债券市集的举座收益。本基金是债券型基
金，主要投资于固定收益类金融器具，为此，本基金录取中债总指数行动本基金的事迹比
较基准。
要是今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集深广接受的事迹比拟基准
推出，或者是市集上出现愈加妥贴用于本基金的事迹比拟基准的指数时，本基金管理东谈主与
基金托管东谈主协商一致后不错在报中国证监会备案以后变更事迹比拟基准并实时公告，但不
需要召开基金份额持有东谈主大会。
六、风险收益特征
本基金属于债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、夹杂型基金，高于货
币市集基金，为证券投资基金中具有较低风险收益特征的品种。
基金管理东谈主和销售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级步履不改造本基金的
本体性风险收益特征，但由于风险等第分类按序的变化，本基金的风险等第表述可能有相
应变化，具体风险评级结果应以基金管理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。
七、投资限制
基金的投资组合应遵命以下限制：
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次敞开期前两个月、
敞开期内及敞开期收尾后两个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；
（2）敞开期内保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理东谈主管理的一皆基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券的
（5）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产维持证券的比例，不得高出基金资产净
值的 10%；
（6）本基金持有的一皆资产维持证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%，中国
证监会规定的特殊品种除外；
（7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产维持证券的比例，不得高出该资产支
持证券范围的 10%；
（8）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产维持证券，不得
高出其种种资产维持证券统共范围的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。基金持
有资产维持证券期间，要是其信用等第下降、不再妥贴投资按序，应在评级答复发布之日
起 3 个月内赐与一皆卖出；
（10）本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净
值的 40%；在寰宇银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得展
期；
（11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得高出基金资产净值的 10%；
（12）在禁闭期内，本基金总资产不得高出基金净资产的 200%；在敞开期内，本基
金总资产不得高出基金净资产的 140%；
（13）敞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得高出该基金资产
净值的 15%。因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不妥贴前
述所规定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；
（14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆
回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（15）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（13）、（14）条外，因证券市集波动、上市公司合并、基
金范围变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规定投资比例的，基金
管理东谈主应当在 10 个来回日内进行调理，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同
的算计约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金托管东谈主
对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日发轫先。
法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当按序
后，则本基金投资不再受关连限制。
为崇尚基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：
（1）承销证券；
（2）违抗规定向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无尽使命的投资；
（4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱很是他不梗直的证券来回步履；
（7）法律、行政法则和中国证监会规定拦阻的其他步履。
基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主很是控股推动、试验把握东谈主或
者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关
联来回的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，遵命持有东谈主利益优先原则，防守利益冲
突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱施行。关连来回必须事前
得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄漏。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会
审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回
事项进行审查。
法律法则或监管部门取消上述拦阻性规定，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当
按序后，则本基金投资不再受关连限制。
七、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额持有
东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所观念后，不错
依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基
准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施按序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付
等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
八、基金的投资组合答复（未经审计）
基金管理东谈主的董事会、董事保证本答复所载贵寓不存在子虚纪录、误导性阐发或要紧
遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带的法律使命。
基金托管东谈主招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 01 月 20 日复核了
本答复中的财务方针、净值剖析和投资组合答复等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、
误导性阐发或者要紧遗漏。
本答复中财务贵寓未经审计。
本答复期自 2024 年 10 月 01 日起至 2024 年 12 月 31 日止。
占基金总资产的比例
序号 表情 金额（元）
（%）
其中：股票 - -
其中：债券 509,136,972.59 95.05
资产维持证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金融
- -
资产
（1） 答复期末按行业分类的境内股票投资组合
注：无。
（2） 答复期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：无。
（1） 答复期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
注：无。
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
其中：政策性金融债 - -
占基金资产净值比例
序号 债券代码 债券称呼 数目（张） 公允价值（元）
（%）
本债 01B
注：无。
注：无。
注：无。
（1） 本期国债期货投资政策
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（2） 答复期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（3） 本期国债期货投资评价
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（1） 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案侦察，或在答复
编制日前一年内受到公开批驳、处罚的情形
中国银行股份有限公司在答复编制日前一年内受到国度外汇管理局北京市分局的处
罚。
以上证券的投资已施行里面严格的投资决策进程，妥贴法律法则和公司轨制的规定。
（2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同规定的证券备选库。
（3） 其他资产组成
序号 称呼 金额（元）
（4） 答复期末持有的处于转股期的可调度债券明细
注：无。
（5） 答复期末前十名股票中存在运动受限情况的说明
注：无。
（6） 投资组合答复附注的其他笔墨刻画部分
由于四舍五入的原因，投资组合答复中数字分项之和与统共项之间可能存在尾差。
第十部分 基金的事迹
基金管理东谈主承诺以憨厚信用、长途尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利。基金的过往事迹并不代表其将来剖析。投资有风险，投资东谈主在作念出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书。
基金合同奏效以来的投资事迹很是与同期基准的比拟如下表所示：
事迹比拟基准
净值增长率标 事迹比拟基准
净值增长率 1 收益率按序差 1-3 2-4
准差 2 收益率 3
同 生 效 日 ) 至 1.78% 0.04% -0.31% 0.08% 2.09% -0.04%
年 12 月 31 日
年 12 月 31 日
年 12 月 31 日
年 12 月 31 日
年 12 月 31 日
年 12 月 31 日
年 12 月 31 日
自基金合同生
效 日 至 2024 47.29% 0.06% 45.61% 0.10% 1.68% -0.04%
年 12 月 31 日
第十一部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金
款以很是他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东谈主根据关连法律法则、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以很是他基金财产账户相孤独。
四、基金财产的看护和刑事使命
本基金财产孤独于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主
看护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法
规和《基金合同》的规定刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。
基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章消亡或者被照章宣告歇业等原因进行清
算的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。
第十二部分 基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金关连的证券来回场所的来回日以及国度法律法则规定需要对
外泄漏基金净值的非来回日。
二、估值对象
基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。
三、估值方法
值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券
价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生
了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行
市价及要紧变化身分，调理最近来回市价，详情公允价钱。
（1）对在来回所市集上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除
外），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）对在来回所市集上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种（本合同另有规定的除
外），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价；
（3）对在来回所市集挂牌转让的资产维持证券和私募债券，接纳估值时间详情公允价
值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（4）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，对存在活跃市集的情
况下，应以活跃市集上未经调理的报价行动计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代
表计量日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调理以证据计量日的公允价值；对于不存
在市集步履或市集步履很少的情况下，则应接纳估值时间详情其公允价值。
（1）银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日
的估值净价；
（2）对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日
的唯独估值净价或保举估值净价。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止
日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值；
（3）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与
二级市集利率不存在浮现各异、未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本
估值。
值的刚正性。
根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
规定估值。
如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、按序及关连
法律法则的规定或者未能充分崇尚基金份额持有东谈主利益时，应立即汇报对方，共同查明原
因，两边协商惩办。
根据算计法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本
基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金算计的管帐问题，如经关连
各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东谈主对基金资产净值
的计较结果对外赐与公布。
四、估值按序
量计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。
每个劳动日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
同的规定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将基金份额净值结
果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。
五、估值演叨的处理
基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确
性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值演叨时，视为基金
份额净值演叨。
本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、
或投资东谈主自身的罪恶酿成估值演叨，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪恶的使命东谈主应当对由
于该估值演叨遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值演叨处理原则”给
予抵偿，承担抵偿使命。
上述估值演叨的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差
错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值演叨已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值演叨使命方应实时协调各
方，实时进行更正，因更正估值演叨发生的用度由估值演叨使命方承担；由于估值演叨责
任方未实时更正已产生的估值演叨，给当事东谈主酿成损失的，由估值演叨使命方对平直损失
承担抵偿使命；若估值演叨使命方已经积极协调，况且有协助义务确当事东谈主有富足的时分
进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值演叨使命方搪塞更正的情况向算计
当事东谈主进行证据，确保估值演叨已得到更正。
（2）估值演叨的使命方对算计当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责，况且仅对
估值演叨的算计平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。
（3）因估值演叨而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值演叨
使命方仍搪塞估值演叨负责。要是由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不一皆返还不当得
利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值演叨使命方应抵偿受损方的损失，
并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；
要是取得不当得利确当事东谈主已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经
取得的抵偿额加上已经取得的不当得利返还的总和高出其试验损失的差额部分支付给估值
演叨使命方。
（4）估值演叨调理接纳尽量收复至假定未发生估值演叨的正确情形的方式。
估值演叨被发现后，算计确当事东谈主应当实时进行处理，处理的按序如下：
（1）查明估值演叨发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值演叨发生的原因详情
估值演叨的使命方。
（2）根据估值演叨处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值演叨酿成的损失进行评估。
（3）根据估值演叨处理原则或当事东谈主协商的方法由估值演叨的使命方进行更正和抵偿
损失。
（4）根据估值演叨处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值演叨的更正向算计当事东谈主进行证据。
（1）基金份额净值计较出现演叨时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管
东谈主，并选择合理的措施防守损失进一步扩大。
（2）演叨偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中
国证监会备案；演叨偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。
（3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行抵偿时，基
金管理东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的使命，经证据后按以下要求进行赔
偿：
①本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，与本基金算计的管帐问题，如经两边
在对等基础上充分商酌后，尚不可达成一致时，按基金管理东谈主的建议施行，由此给基金份
额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。
②若基金管理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此给基金份
额持有东谈主酿成损失的，应根据法律法则的规定对投资者或基金支付抵偿金，就试验向投资
者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照罪恶进度各自承担相应的使命。
③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较和核
对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的计较
结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。
④由于基金管理东谈主提供的信息演叨（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导
致基金份额净值计较演叨而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金管理东谈主负责
赔付。
（4）前述内容如法律法则或者监管部门另有规定的，从其规定。要是行业另有通行作念
法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。
六、暂停估值的情形
后，基金管理东谈主应当暂停估值；
七、基金净值的证据
用于基金信息泄漏的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责计较，基金托管
东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个劳动日来回收尾后计较当日的基金资产净值和基金
份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金管理
东谈主，由基金管理东谈主对基金净值赐与公布。
八、特殊情形的处理
金资产估值演叨处理。
管理东谈主和基金托管东谈主天然已经选择必要、适当、合理的措施进行查验，关联词未能发现该错
误而酿成的基金资产净值计较演叨，基金管理东谈主、基金托管东谈主不错撤职抵偿使命。但基金
管理东谈主、基金托管东谈主应积极选择必要的措施收缩或摒除由此酿成的影响。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏主袋账
户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。
第十三部分 基金的收益分派
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后
的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分派利润
基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已兑现收益
的孰低数。
三、基金收益分派原则
配，具体分派有运筹帷幄以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行收益分派；
现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分派方式是
现款分成；
值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；
在对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金管理东谈主与托管东谈主协商一致后
可调理基金收益分派原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会。
四、收益分派有运筹帷幄
基金收益分派有运筹帷幄中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对
象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。
五、收益分派有运筹帷幄的详情、公告与实施
本基金收益分派有运筹帷幄由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定序论
公告。
基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时分不得高出
六、基金收益分派中发生的用度
基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份
额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务司法》执
行。
七、实施侧袋机制期间的收益分派
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。
第十四部分 基金的用度与税收
一、基金用度的种类
二、基金用度计提方法、计提按序和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4%年费率计提。管理费的计较方法如下：
H＝E×0.4%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主
两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从
基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计较方法如
下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主
两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。
上述“一、基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据算计法则及相应契约规定，按费
用试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的表情
下列用度不列入基金用度：
损失；
四、实施侧袋机制期间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户算计的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋
账户资产变现后方可列支，算计用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见关连公
告。
五、基金税收
本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则施行。
基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主
按照国度算计税收征收的规定代扣代缴。
第十五部分 基金的管帐与审计
一、基金管帐政策
如下原则：要是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度；
按照算计规定编制基金管帐报表；
式证据。
二、基金的年度审计
格的管帐师事务所很是注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需在 2 日内在指定序论公告。
第十六部分 基金的信息泄漏
一、本基金的信息泄漏应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、《基
金合同》很是他算计规定。
二、信息泄漏义务东谈主
本基金信息泄漏义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基
金份额持有东谈主很是日常机构（如有）等法律法则和中国证监会规定的天然东谈主、法东谈主和造孽
东谈主组织。
本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法则和中
国证监会的规定泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的信得过性、准确性、完好性、实时性、
简明性和易得性。
本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会规定时天职，将应予泄漏的基金信息通过中
国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指
定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒
介泄漏，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开披
露的信息贵寓。
三、本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：
四、本基金公开泄漏的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息泄漏
义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。
本基金公开泄漏的信息接纳阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币元。
五、公开泄漏的基金信息
公开泄漏的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵寓概要
有东谈主大会召开的司法及具体按序，说明基金居品的脾性等波及基金投资者要紧利益的事项
的法律文献。
购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息泄漏及基金份额持有东谈主
服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主
应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信
息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东谈主不再更新基
金招募说明书。
动中的权利、义务关系的法律文献。
要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应
当在三个劳动日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营
业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终
止运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品贵寓概要。
基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招
募说明书、《基金合同》摘要登载在指定序论上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当将《基金
合同》、基金托管契约登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏招募说
明书确当日登载于指定序论上。
（三）《基金合同》奏效公告
基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定序论上登载《基金合同》生
效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》奏效后，在首先办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每
周在指定网站泄漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在首先办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个敞开日的次日，
通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏敞开日的基金份额净值和基金份额累
计净值。
基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站泄漏半年度和年
度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价钱
基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申购、
赎回价钱的计较方式及算计申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营
业网点查阅或者复制前述信息贵寓。
（六）基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复
基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登
载在指定网站上，并将年度答复教导性公告登载在指定报刊上。基金年度答复中的财务会
计答复应当经过具有证券、期货关连业务履历的管帐师事务所审计。
基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复
登载在指定网站上，并将中期答复教导性公告登载在指定报刊上。
基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度答复，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度答复教导性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或
者年度答复。
基金管理东谈主应当在中期答复和年度答复中泄漏基金组结伴产情况很是流动性风险分析
等。
答复期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其
他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金依期答复“影响投资者决策的其他挫折信
息”项下泄漏该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复期内持有份额变化情况及
居品的专有风险。
（七）临时答复
本基金发生要紧事件，算计信息泄漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时答覆信，并登载在
指定报刊和指定网站上。
前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影
响的下列事件：
托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
动；
东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；
处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连步履受到
要紧行政处罚、刑事处罚；
东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联来回事项，但中国证监会另有规定的除外；
大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）清醒公告
在《基金合同》期限内，任何环球序论中出现的或者在市集精良传的音问可能对基金
份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主权益的，关连
信息泄漏义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开清醒，并将算计情况立即答复中国证监
会。
（九）基金份额持有东谈主大会决议
基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。
（十）算帐答复
基金合同拒绝的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并
作出算帐答复。基金财产算帐小组应当将算帐答复登载在指定网站上，并将算帐答复教导
性公告登载在指定报刊上。
（十一）实施侧袋机制期间的信息泄漏
本基金实施侧袋机制的，关连信息泄漏义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说
明书的规定进行信息泄漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（十二）中国证监会规定的其他信息
本基金投资中小企业私募债券后两个来回日内，基金管理东谈主应在中国证监会指定序论
泄漏所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季度答复、中期
答复、年度答复等依期答复和招募说明书（更新）等文献中泄漏中小企业私募债券的投资
情况。
基金管理东谈主应在基金年度答复及中期答复中泄漏其持有的资产维持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和答复期内统统的资产维持证券明细。基金管理东谈主应在基
金季度答复中泄漏其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和
答复期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。
六、信息泄漏事务管理
基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏管理轨制，指定专门部门及高等管理
东谈主员负责管理信息泄漏事务。
基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当妥贴中国证监会关连基金信息泄漏内容
与样式准则等法则的规定。
基金托管东谈主应当按照关连法律法则、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基
金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期答复、
更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金算帐答复等公开泄漏的关连基金信息进行复
核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。
基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊泄漏本基金信息。基金管理
东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息，并保证关连
报送信息的信得过、准确、完好、实时。
基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定序论上泄漏信息外，还不错根据需要在其他公
共序论泄漏信息，关联词其他环球序论不得早于指定序论泄漏信息，况且在不同序论上泄漏
归并信息的内容应当一致。
基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者决策提
供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的
前提下，自主擢升信息泄漏服务的质料。具体要求应当妥贴中国证监会及自律司法的关连
规定。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产中列支。
为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计答复、法律观念书的专科机构，
应当制作劳动底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。
七、信息泄漏文献的存放与查阅
照章必须泄漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法则规定将
信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
八、本基金信息泄漏事项以法律法则规定及本章省俭定的内容为准。
第十七部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件和按序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额持有
东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所观念后，不错
依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘妥贴《中华东谈主民共
和国证券法》规定的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计观念。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
认基金份额持有东谈主的相应侧袋账户份额；当日收到的申购恳求，按照启用侧袋机制后的主
袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户份额的赎回恳求并支付赎回款
项。
基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运
作情况详情是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规
定适用于主袋账户份额。
按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回恳求高出前一劳动日主袋账户总份额的 20%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策
略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理东谈主计较
各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户资产为基准。
基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后 20 个来回日内完成对主袋账户投资组合的调
整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。
四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、收复来回等方式收复流动性后，基金管理东谈主应当按照基
金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份
额持有东谈主支付对应款项。
拒绝侧袋机制后，基金管理东谈主实时遴聘妥贴《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师
事务所进行审计并泄漏专项审计观念。
五、侧袋机制的信息泄漏
在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生
要紧影响的事项后，基金管理东谈主应实时发布临时公告。
基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄漏”部分规定的基金净值信息泄漏方式
和频率泄漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金
暂停泄漏侧袋账户份额净值。
侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金依期答复中泄漏答复期内特定资产处置进
展情况，泄漏答复期末特定资产可变现净值或净值参考区间的，该净值或净值参考区间不
代表基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。
六、本部分对于侧袋机制的关连规定，但凡平直援用法律法则或监管司法的部分，如
将来法律法则或监管司法修改导致关连内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管司法
针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当程
序后，可平直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。
第十八部分 风险揭示
本基金的风险主要包括：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基
金特定风险很是他风险等。
一、系统性风险
本基金投资于证券市集，系统性风险是指因举座政事、经济、社会等环境身分对质券
价钱产生影响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险和购买力风险
等。
政策风险是指政府算计证券市集的政策发生要紧变化或是有挫折的举措、法则出台，
引起债券价钱的波动，从而给投资带来的风险。
经济运行具有周期性的特色，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券的基本面
产生影响，从而影响证券的价钱而产生风险。
金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率的变化平直影响着债
券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本，并在一定进度上影响上市公司的盈利水平。
基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
基金收益的一部分将通过现款局势来分派，而现款的购买力可能因为通货彭胀的影响
而下降，从而使基金的试验投资收益下降。
市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率飞腾带来的
价钱风险互为消长。在利率走低时，再投资收益率就会贬抑，再投资的风险加大。当利率
飞腾时，债券价钱会下降，关联词利息的再投资收益会飞腾。
二、非系统性风险
非系统性风险是指个别证券专有的风险，包括公司经营风险、信用风险等。
上市公司的经营好坏受多种身分影响，如管贤人商、财务现象、市集出路、行业竞
争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是基金所投资的上市公司经营不
善，其股票价钱可能下落，或者简略用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。基金可
通过投资种种化来踱步这种非系统风险，但不可透彻遁入。
债券刊行东谈主无法按时还本付息，而使投资遭遇损失的风险为信用风险。这种风险主要
表当今公司债券中，公司要是因为某种原因不可透彻践约支付本金和利息，则债券投资就
会承受较大的亏本。广义的信用风险不仅指企业的讲错风险，还包括市集信用利差扩大及
企业信用评级下降的风险。
三、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理东谈主的学问、教导、判断、决策、技能等，会影响其对
信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，基金的
收益水平与基金管理东谈主的管理水平、管理技能和管理时间等关连性较大。因此基金可能因
为基金管理东谈主的身分而影响基金收益水平。
四、流动性风险
基金可能面对基金资产不可马上、低成土产货转念成现款，或者不可应付可能出现的投
资东谈主大额赎回的风险。前者是指金融资产不可实时变现或无法按照正常的市集价钱来回而
引起损失的可能性。为应付投资东谈主的赎回，基金资产需保持一定的流动性，从而在收益性
方面可能会有些损失，影响基金投资标的的兑现。后者是指在敞开式基金来回过程中，可
能会发生多半赎回的情形，多半赎回可能会产生基金仓位调理的费劲，导致流动性风险，
甚而影响基金单元净值。
本基金的投资市集主要为证券来回所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的表率型交
易场所，主要投资对象为具有精良流动性的金融器具（包括国债、金融债、企业债、公司
债、央行单子、地方政府债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离来回可转债
的纯债部分、资产维持证券、中小企业私募债、次级债、同行存单、债券回购、银行进款
等），同期本基金基于踱步投资的原则在行业和个券方面未有高集结度的特征，详尽评估
在正常市集环境下本基金拟投资市集、行业及资产的流动性精良，流动性风险相对可控。
（1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采
用估值时间仍导致公允价值存在要紧不祥情味时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理
东谈主应当选择减速支付赎回款项或暂停接受基金申购、赎回恳求的措施。基金份额持有东谈主存
在不可实时赎回基金份额的风险。
（2）若本基金在敞开期发生了多半赎回，基金管理东谈主有可能选择减速支付赎回款项的
措施以搪塞多半赎回；若敞开期内出现多半赎回，且存在单个基金份额持有东谈主高出基金总
份额 20%以上的赎回恳求的情形，基金管理东谈主有权对该投资者的赎回恳求进行缓期办理。
具体措施请见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”部分“多半赎回的处理
方式”。因此在多半赎回情形发生时，基金份额持有东谈主存在不可实时赎回基金份额或不可
实时收到赎回款项的风险。
（3）本基金宝石续持有期少于 7 日的投资东谈主，收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费
全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。
（4）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制，以
确保基金估值的刚正性。当日参与申购和赎转头往的投资者存在承担申购或者赎回产生的
来回很是他成本的风险。
（5）实施侧袋机制
侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置
算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，主义在于有用阻隔并化解风
险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手泄漏基金份额净值，并不得办理申购、
赎回和调度，仅主袋账户份额正常敞开赎回，因此启用侧袋机制时的基金份额持有东谈主将在
启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应
特定资产的变刻下分具有不祥情味，最终变现价钱也具有不祥情味况且有可能大幅低于启
用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。
实施侧袋机制期间，基金管理东谈主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时以主袋账户
资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不泄漏侧袋账户份
额净值，即便基金管理东谈主在基金依期答复中泄漏答复期末特定资产可变现净值或净值参考
区间的，也不行动特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价
格，基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。
基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账
户份额存在暂停申购的可能。
五、本基金特定风险
下落，本基金将无法透彻幸免债券市集系统性风险。
本基金投资范围包括中小企业私募债，中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券
选择非公开方式刊行和来回，由于不公开贵寓，外部评级机构一般分歧这类债券进行外部
评级，可能会贬抑市集对该类债券的招供度，从而影响该类债券的市集流动性。中小企业
私募债券的信用风险在于该类债券刊行主体的资产范围较小、经营的波动性较大，同期，
种种材料（包括招募说明书、审计答复）不公开辟布，也大大提高了分析并追踪发借主体
信用基本面的难度。
持有东谈主错过某一敞开期而未能赎回，其份额将转入下一禁闭期，至少至下一敞开期方可赎
回。
合同》约定的赎回恳求应于当日一皆赐与办理和证据。基金司通晓对可能出现的多半赎回
情况进行充分准备并作念好流动性管理，但当基金在单个敞开日出现多半赎回被一皆证据
时，赎回的基金份额持有东谈主仍有可能存在减速支付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持
有东谈主仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。
六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
本基金法律文献投资章节算计风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券
市集深广限定等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的恒久风险收益特征。
销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关连法律法则对本基金进行风险
评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律
文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求
完成风险承受智商与居品风险之间的匹配历练。
七、其他风险
来风险；
第十九部分 基金的拒绝与算帐
一、《基金合同》的变更
事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过
的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
后两日内在指定序论公告。
二、《基金合同》的拒绝事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝：
贯串的；
购、赎回业务恳求的证据以后），基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于
三、基金财产的算帐
小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。
从事证券关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清
算小组不错聘用必要的劳动主谈主员。
现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。
（1）《基金合同》拒绝情形出刻下，由基金财产算帐小组妥协接受基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作算帐答复；
（5）遴聘管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐答复出具法
律观念书；
（6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分派。
四、算帐用度
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐费
用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产算帐剩余资产的分派
依据基金财产算帐的分派有运筹帷幄，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐
用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分
配。
六、基金财产算帐的公告
算帐过程中的算计要紧事项须实时公告；基金财产算帐答复不休帐师事务所审计并由
讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产清
算答复报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐小组进行公告。
七、基金财产算帐账册及文献的保存
基金财产算帐账册及算计文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
第二十部分 基金合同的内容摘要
一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务
（一）基金份额持有东谈主的权利、义务
限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分派算帐后的剩余基金财产；
（3）照章转让或恳求赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵寓；
（7）监督基金管理东谈主的投资运作；
（8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼
或仲裁；
（9）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
限于：
（1）谨慎阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主
作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）眷注基金信息泄漏，实时诈欺权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规定的用度；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》拒绝的有限使命；
（6）不从事任何有损基金很是他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；
（7）施行奏效的基金份额持有东谈主大会的决定；
（8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不当得利；
（9）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理东谈主的权利、义务
于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并管理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及算计法律规定监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违抗了
《基金合同》及国度算计法律规定，应申报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施
保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处理；
（9）担任或托福其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基
金合同》规定的用度；
（10）依据《基金合同》及算计法律规定决定基金收益的分派有运筹帷幄；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回恳求；
（12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺推动权利，为基金的利益诈欺因
基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
（14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他
法律步履；
（15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构；
（16）在妥贴算计法律、法则的前提下，制订和调理算计基金认购、申购、赎回、转
换和非来回过户等业务司法；
（17）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
于：
（1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎长途的原则管理和运用基金财
产；
（4）配备富足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险把握、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理
的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进
行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》很是他算计规定外，不得利用基金财产为我方
及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
（8）选择适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥贴
《基金合同》等法律文献的规定，按算计规定计较并公告基金净值信息，详情基金份额申
购、赎回的价钱；
（9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复；
（10）编制季度答复、中期答复和年度答复；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》很是他算计规定，履行信息泄漏及答复义
务；
（12）保守基金生意神秘，不泄露基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基
金合同》很是他算计规定另有规定外，在基金信息公开泄漏前应予阴私，不向他东谈主泄露；
（13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有运筹帷幄，实时向基金份额持有东谈主分派基
金收益；
（14）按规定受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》很是他算计规定召集基金份额持有东谈主大会或配
合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他关连贵寓 15
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规定时分发出，况且保证投资
者简略按照《基金合同》规定的时分和方式，随时查阅到与基金算计的公开贵寓，并在支
付合理成本的条件下得到算计贵寓的复印件；
（18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分
配；
（19）面对结果、照章被消亡或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并汇报基
金托管东谈主；
（20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权益时，
应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而撤职；
（21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义务，基金托管东谈主
违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管
东谈主追偿；
（22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理算计基金事务的
步履承担使命；
（23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律行
为；
（24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基
金管理东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结
束后 30 日内退还基金认购东谈主；
（25）施行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；
（27）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管东谈主的权利、义务
于：
（1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规定安全看护基金财
产；
（2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金合同》及
国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应申报中国证
监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据关连市集司法，为基金开设证券账户、为基金办理证券来回资金算帐；
（5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；
（6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；
（7）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
于：
（1）以憨厚信用、长途尽责的原则持有并安全看护基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场所，配备富足的、及格的熟谙
基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；
（3）建立健全里面风险把握、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤独；
对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》很是他算计规定外，不得利用基金财产为我方
及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；
（5）看护由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金算计的要紧合同及算计凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基
金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；
（7）保守基金生意神秘，除《基金法》、《基金合同》很是他算计规定另有规定外，
在基金信息公开泄漏前赐与阴私，不得向他东谈主泄露；
（8）复核、审查基金管理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
回价钱；
（9）办理与基金托管业务步履算计的信息泄漏事项；
（10）对基金财务管帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具观念，说明基金管
理东谈主在各挫折方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；要是基金管理东谈主有未执
行《基金合同》规定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适当的措施；
（11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关连贵寓 15 年以上；
（12）保存基金份额持有东谈主名册；
（13）按规定制作关连账册并与基金管理东谈主查对；
（14）依据基金管理东谈主的指示或算计规定向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款
项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》很是他算计规定，召集基金份额持有东谈主大会或
配合基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按照法律法则和《基金合同》的规定监督基金管理东谈主的投资运作；
（17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；
（18）面对结果、照章被消亡或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和银行监
管机构，并汇报基金管理东谈主；
（19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担抵偿使命，其抵偿使命不因
其退任而撤职；
（20）按规定监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义务，基金
管理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主
追偿；
（21）施行奏效的基金份额持有东谈主大会的决定；
（22）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的按序和司法
基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代
表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票
权。本基金暂不竖立日常机构，日常机构的竖立和关连司法按照法律法则的算计规定进
行。
（一）召开事由
国证监会或基金合同另有约定的除外：
（1）拒绝《基金合同》；
（2）更换基金管理东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）调度基金运作方式；
（5）调理基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬按序；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资标的、范围或策略；
（9）变更基金份额持有东谈主大会按序；
（10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；
（11）单独或统共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主
（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求召开基金份额
持有东谈主大会；
（12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；
（13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有东谈主大
会的事项。
会：
（1）调低除基金管理费、基金托管费外其他应由基金承担的用度；
（2）法律法则要求加多的基金用度的收取；
（3）在法律法则和《基金合同》规定的范围内调理本基金的申购费率、调低赎回费率
或变更收费方式；
（4）在法律法则和基金合同规定的范围内，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影
响的情况下，加多、减少、调理基金份额类别竖立；
（5）在法律法则和基金合同规定的范围内，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影
响的情况下，基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构调理算计认购、申购、赎回、调度、
非来回过户、转托管等业务司法；
（6）在法律法则和基金合同规定的范围内，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影
响的情况下，基金推出新业务或服务；
（7）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（8）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及
《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；
（9）按照法律法则和《基金合同》规定不需召开基金份额持有东谈主大会的除外的其他情
形。
（二）会议召集东谈主及召集方式
集。
议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面汇报基金托管
东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不
召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定
之日起 60 日内召开并汇报基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。
金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主忽视书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之
日起 10 日内决定是否召集，并书面汇报忽视提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基
金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，
代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托
管东谈主忽视书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面
汇报忽视提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60 日内召开并汇报基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。
额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统共代表基金份额 10%以
上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金
份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不
得障碍、扰乱。
（三）召开基金份额持有东谈主大会的汇报时分、汇报内容、汇报方式
份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时分、地点和会议局势；
（2）会议拟审议的事项、议事按序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；
（4）授权托福讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限
等）、投递时分和地点；
（5）会务常设算计东谈主姓名及算计电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要汇报的其他事项。
基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、托福的公证机关很是算计方式和算计东谈主、书
面表决观念寄交的截止时分和收取方式。
票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面汇报基金管理东谈主到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面汇报基金管理东谈主和基金托
管东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面
表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念的计票效用。
（四）基金份额持有东谈主出席会议的方式
基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管机关允许
的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。
现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管理
东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期妥贴以下条件时，不错进行
基金份额持有东谈主大会议程：
（1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理有基金份
额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲授妥贴法律法则、《基金合同》和会议汇报的规
定，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记贵寓相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证娇傲，有用的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益
登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主可
以在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项
再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表
的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
局势在表决限定日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。
在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议汇报后，在 2 个劳动日内一语气公布关连
教导性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定汇报基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管
理东谈主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金
托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议汇报规定的方式收取基
金份额持有东谈主的书面表决观念；基金托管东谈主或基金管理东谈主经汇报不参加收取书面表决观念
的，不影响表决效用；
（3）本东谈主平直出具书面观念或授权他东谈主代表出具书面观念的，基金份额持有东谈主所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本东谈主平直出具
书面观念或授权他东谈主代表出具书面观念基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记
日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月
以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额
持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有东谈主平直出具书面观念
或授权他东谈主代表出具书面观念；
（4）上述第（3）项中平直出具书面观念的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具书面
观念的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面观念的代理东谈主出具的托福
东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲授妥贴法律法则、《基金合同》和
会议汇报的规定，并与基金登记机构记录相符。
面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会；在会议召开方式上，本基金亦可接纳其他
非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议程
序比照现场开会和通信方式开会的按序进行。基金份额持有东谈主亦不错接纳书面、汇聚、电
话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议汇报中列明。
（五）议事内容与按序
议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定
拒绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及
《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会商酌的其他
事项。
基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的汇报后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，率先由大会主理东谈主按照下列第七条规定按序详情和公布监票
东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基
金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托
管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能
主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分
之一）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主
和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决
议的效用。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元
称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元名
称）和算计方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所汇报的表决截止日历后
议。
（六）表决
基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议：
之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须以格外决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定的，调度基金运作方
式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、与其他基金合并以格外决议通
过方为有用。
基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。
选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲授，不然提交妥贴会议
汇报中规定的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头妥贴会议汇报规定
的书面表决观念视为有用表决，表决观念糊涂不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
入出具书面观念的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。
基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
（七）计票
（1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会
议首先后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大
会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会虽
然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份
额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议首先后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基
金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效
力。
（2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主马上公布计票
结果。
（3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在
晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货
以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘货结果。
（4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不
影响计票的效用。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授
权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证
机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决观念的计票进
行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）奏效与公告
基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。
基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定序论上公告。要是接纳通信方式
进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓
名等一同公告。
基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行奏效的基金份额持有东谈主大会的决
议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均
有遏抑力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份
额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若关连基金份额持有东谈主大
会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表
决权妥贴该等比例：
金份额的二分之一（含二分之一）；
有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）；
记日关连基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月
以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以
上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；
选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；
（含二分之一）通过；
（含三分之二）通过。
归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。
（十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事按序、表决条件等
规定，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关连内容被取消或变更
的，基金管理东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额持
有东谈主大会审议。
三、基金合同变更和拒绝的事由、按序
（一）《基金合同》的变更
事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过
的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
后两日内在指定序论公告。
（二）《基金合同》的拒绝事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝：
贯串的；
购、赎回业务恳求的证据以后），基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于
（三）基金财产的算帐
小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。
从事证券关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清
算小组不错聘用必要的劳动主谈主员。
现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。
（1）《基金合同》拒绝情形出刻下，由基金财产算帐小组妥协接受基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作算帐答复；
（5）遴聘管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐答复出具法
律观念书；
（6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分派。
（四）算帐用度
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐费
用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产算帐剩余资产的分派
依据基金财产算帐的分派有运筹帷幄，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐
用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分
配。
（六）基金财产算帐的公告
算帐过程中的算计要紧事项须实时公告；基金财产算帐答复不休帐师事务所审计并由
讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产清
算答复报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐小组进行公告。
（七）基金财产算帐账册及文献的保存
基金财产算帐账册及算计文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
四、争议惩办方式
各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》算计的一切争议，如经
友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交华南外洋经济贸易仲裁委员会，按照华
南外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决
是终端的，对各方当事东谈主均有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续诚恳、长途、尽责地履行基
金合同规定的义务，崇尚基金份额持有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律统辖。
五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场
所和营业场所查阅。
第二十一部分 基金托管契约的内容摘要
一、基金托管契约当事东谈主
（一）基金管理东谈主（也可称资产管理东谈主）
称呼：鹏华基金管理有限公司
住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层
办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层
邮政编码：518000
法定代表东谈主：怎样
成立日历：1998 年 12 月 22 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会［1998］31 号文
组织局势：有限使命公司
注册成本：1.5 亿元
存续期间：持续经营
算计电话：0755-82021233
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业
务。
（二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）
称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦
邮政编码：518040
法定代表东谈主：缪建民
成随即间：1987 年 4 月 8 日
基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号
经营范围：招揽公众进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理单子贴现；
刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信
用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱服务。外汇进款；外汇贷
款；外汇汇款；外币兑换；外洋结算；结汇、售汇；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴
现；外汇借钱；外汇担保；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股
票除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信侦察、参谋、见证业务；离岸金融业
务。经中国东谈主民银行批准的其他业务。
组织局势：股份有限公司
注册成本：东谈主民币 252.20 亿元
存续期间：持续经营
二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查
（一）基金托管东谈主根据算计法律法则的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范
围、投资比例、投资限制、关联方来回等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券
遴荐按序的，基金管理东谈主应事前或依期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对
基金试验投资是否妥贴基金合同对于证券遴荐按序的约定进行监督。
本基金的投资范围主要为具有精良流动性的金融器具，包括国债、金融债、企业债、
公司债、央行单子、地方政府债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离来回可
转债的纯债部分、资产维持证券、中小企业私募债、次级债、同行存单、债券回购、银行
进款等法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的关连
规定）。本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调度债券（可分离来回
可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当按序后，
不错将其纳入投资范围。
（1）投资比例
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但在每次敞开期前两个月、敞开期
内及敞开期收尾后两个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；敞开期内现款或到期日
在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5％，其中现款不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适当按序
后，不错调理上述投资品种的投资比例。
（2）投资限制
放期内及敞开期收尾后两个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；
其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
的 10%；
监会规定的特殊品种除外；
证券范围的 10%；
过其种种资产维持证券统共范围的 10%；
资产维持证券期间，要是其信用等第下降、不再妥贴投资按序，应在评级答复发布之日起
的 40%；在寰宇银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；
总资产不得高出基金净资产的 140%；
值的 15%。因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不妥贴前述
所规定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；
购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（1）承销证券；
（2）违抗规定向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无尽使命的投资；
（4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱很是他不梗直的证券来回步履；
（7）法律、行政法则或者中国证监会规定拦阻的其他步履。
或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧
关联来回的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，遵命持有东谈主利益优先原则，防守利益
冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱施行。关连来回必须事
先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄漏。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事
会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
的算计约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。
基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日发轫先。除上述投资限
制中第 2）、9）、13）、14）条外，因证券市集波动、上市公司合并或基金范围变动等基
金管理东谈主之外的原因导致投资比例不妥贴上述规定的，基金管理东谈主应在 10 个来回日内进行
调理。法律法则另有规定的，从其规定。
行变更的，本基金可相应调理拦阻步履和投资比例限制规定，不需经基金份额持有东谈主大会
审议。《基金法》很是他算计法律法则或监管部门取消上述限制的，履行适当按序后，基
金不受上述限制。
（二）基金托管东谈主根据算计法律法则的规定及《基金合同》的约定，对基金管理东谈主选
择进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的规定及
《基金合同》的约定，详情妥贴条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，
基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的来回敌手是否妥贴算计规定进行监督。对于不符
合规定的银行进款，基金托管东谈主不错拒却施行，并汇报基金管理东谈主。
本基金投资银行进款应妥贴如下规定：
于有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款不受上述比例限制；投资于具有基金托管
东谈主履历的归并生意银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例统共不得高出 20%，
投资于不具有基金托管东谈主履历的归并生意银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比
例统共不得高出 5%。
算计法律法则或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金管理东谈主履行适当程
序后，可相应调理投资组合限制的规定。
岗亭职责、风险把握措施和监察稽核轨制，切实防守算计风险。基金托管东谈主负责对本基金
银行依期进款业务的监督与核查，审查、复核关连契约、账户贵寓、投资指示、进款证实
书等算计文献，切实履行托管职责。
（1）基金管理东谈主负责把握信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银
行的支付智商等波及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行不当酿成基金财产损失
的，由基金管理东谈主承担使命。
（2）基金管理东谈主负责把握流动性风险，并承担因把握不力而酿成的损失。流动性风险
主要包括基金管理东谈主要求一皆提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑
付的风险、基金投资银行进款不可空闲基金正常结算业务的风险、因一皆提前支取或部分
提前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。
（3）基金管理东谈主须加强里面风险把握轨制的竖立。如因基金管理东谈主职工职务步履导致
基金财产受到损失的，需由基金管理东谈主承担由此酿成的损失。
（4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵循《基金法》、《运
作办法》等算计法律法则，以及国度算计账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
（三）基金投资银行进款契约的缔结、账户开设与管理、投资指示与资金划付、账目
查对、到期兑付、提前支取
（1）基金管理东谈主应与妥贴履历的进款银行总行或其授权分行缔结《基金进款业务总体
招引契约》（以下简称《总体招引契约》），详情《进款契约书》的样式范本。《总体合
作契约》和《进款契约书》的样式范本由基金托管东谈主与基金管理东谈主共同约定。
（2）基金托管东谈主依据关连法则对《总体招引契约》和《进款契约书》的内容进行复
核，审查进款银行履历等。
（3）基金管理东谈主应在《进款契约书》中明确进款证实书或其他有用进款凭证的办理方
式、邮寄地址、算计东谈主和算计电话，以及进款证实书或其他有用凭证在邮寄过程中遗失
后，进款余额的证据及兑付办法等。
（4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上
门托付进款证实书或其他有用进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构的上司行发出存
款余额询证函，进款分支机构很是上司行应予配合。
（5）基金管理东谈主应在《进款契约书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应一皆
划转到指定的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称呼和账号，未划入指定账户
的，由进款银行承担一切使命。
（6）基金管理东谈主应在《进款契约书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、预留印
鉴发生变更，管理东谈主应实时书面汇报进款行，书面汇报应加盖基金托管东谈主预留印鉴。进款
分支机构应实时就变更事项向基金管理东谈主、基金托管东谈主出具矜重书面证据书。变更汇报的
投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东谈主的指定算计东谈主变更，应实时
加盖公章书面汇报对方。
（7）基金管理东谈主应在《进款契约书》中规定，因依期进款产生的存单不得被质押或以
任何方式被典质，不得用于转让和背书。
（1）基金投资于银行进款时，基金管理东谈主应当依据基金管理东谈主与进款银行缔结的《总
体招引契约》、《进款契约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支
机构开立银行账户。
（2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。
（1）进款证实书等进款凭证传递
进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理东谈主应在
《进款契约书》中规定，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他有用进款凭证
（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证据或到期支款的有用凭证，且对应每笔
进款仅能开具唯独进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的管帐主管传真一
份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门
托付至基金托管东谈主指定算计东谈主；若进款银行分支机构代为看护进款凭证的，由进款银行分
支机构指定管帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥。
（2）进款凭证的遗失补办
进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东谈主向进款银行忽视补办恳求，基金管理东谈主
应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托付至托管东谈主，原存
款凭证自动作废。
（3）账目查对
每个劳动日，基金管理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利息。
基金管理东谈主应在《进款契约书》中规定，对于存期高出 3 个月的依期进款，进款银行
应于每季末后 5 个劳动日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行未寄送对账单
酿成的资金被挪用、盗取的使命由进款银行承担。
进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送
至基金托管东谈主指定算计东谈主。
（4）到期兑付
基金管理东谈主提前汇报基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定
的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应向基金托管东谈主电话究诘。进款到期前基
金管理东谈主与进款银行证据进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。
基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，汇报基金管理东谈主与
进款银行接洽进款到账时分及利息补付事宜。基金管理东谈主应将接洽结果汇报基金托管东谈主，
基金托管东谈主收妥进款本息确当日汇报基金管理东谈主。
基金管理东谈主应在《进款契约书》中规定，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应
立即汇报基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具关连讲授文献
后，与进款银行指定管帐主管电话证据后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基
金资金账户。要是进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个劳动日支付，
进款银行需按原契约约定利率和试验缓期天数支付缓期利息。
要是在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原
因，基金管理东谈主不错提前支取一皆或部分资金。
提前支取的具体事项按照基金管理东谈主与进款银行缔结的《进款契约书》施行。
基金托管东谈主发现基金管理东谈主在进行进款投资时有违抗算计法律法则的规定及《基金合
同》的约定的步履，应实时以书面局势汇报基金管理东谈主在 10 个劳动日内纠正。基金管理东谈主
对基金托管东谈主汇报的违法事项未能在 10 个劳动日内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监
会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违法步履，应立即答复中国证监会，同期汇报基金
管理东谈主在 10 个劳动日内纠正或拒却结算，若因基金管理东谈主拒不施行酿成基金财产损失的，
关连损失由基金管理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何使命。
（四）基金托管东谈主根据算计法律法则的规定及《基金合同》的约定，对基金管理东谈主参
与银行间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供妥贴法
律法则及行业按序的、经把稳遴荐的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单并约定
各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管理东谈主有使命确保实时将更新后的来回敌手名单
发送给基金托管东谈主，不然由此酿成的损失应由基金管理东谈主承担。基金管理东谈主应严格按照交
易敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐来回敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事
前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。在基金存续期间基金管理东谈主不错调理交
易敌手名单，但应将调理结果至少提前一个劳动日书面汇报基金托管东谈主。新名单详情时已
与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照契约进行结算，但不得再发生
新的来回。如基金管理东谈主根据市集需要临时调理银行间债券来回敌手名单及结算方式的，
应向基金托管东谈主说明事理，并在与来回敌手发生来回前 3 个来回日内与基金托管东谈主协商解
决。
基金管理东谈主负责对来回敌手的资信把握，按银行间债券市集的来回司法进行来回，并
负责惩办因来回敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的来回敌手在基金管理东谈主
详情的时天职仍未承担讲错使命很是他关连法律使命的，基金管理东谈主不错对相应损失先行
赐与承担，然后再向关连来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同
履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的来回敌手进行
来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇责
任。
（五）本基金投资运动受限证券，应遵循《对于基金投资非公开辟行股票等运动受限
证券算计问题的汇报》等算计监管规定。
司证券刊行管理办法》表率的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明
确一依期限锁依期的可来回证券，不包括由于发布要紧音问或其他原因而临时停牌的证
券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等运动受限证券。
本基金不错投资经中国证监会批准的非公开辟行证券，且限于由中国证券登记结算有
限使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间市集算帐所股份有限公司负责登记
和存管的，并可在证券来回所或寰宇银行间债券市集来回的证券。
本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开辟行证券。
本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。
事会批准的算计基金投资运动受限证券的投资决策进程、风险把握轨制。基金投资非公开
刊行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓
应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比例把握情况。
基金管理东谈主应至少于初次施行投资指示之前两个劳动日将上述贵寓书面发至基金托管
东谈主，保证基金托管东谈主有富足的时分进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓后两个劳动日
内，以书面或其他两边招供的方式证据收到上述贵寓。
基金管理东谈主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保对关连风险选择积极
有用的措施，在合理的时天职有用惩办基金运作的流动性问题。如因基金多半赎回或市集
发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活费劲时，基金管理东谈主应保证提供足额现款确保基
金的支付结算，并承担统统损失。对本基金因投资运动受限证券导致的流动性风险，基金
托管东谈主不承担任何使命。
关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行
价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时分等。
基金管理东谈主应保证上述信息的信得过、完好，并应至少于拟施行投资指示前两个劳动日将上
述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富足的时分进行审核。
由于基金管理东谈主未实时提供算计证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无法审核认购
指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担使命。
受限证券的步履。如发现基金管理东谈主违抗了《基金合同》、《托管契约》以很是他关连法
律法则的算计规定，应实时汇报基金管理东谈主，并申报中国证监会，同期选择合理措施保护
基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金管理东谈主的罪人、违法以及违抗《基金合同》、
《托管契约》的投资指示不予施行，独立即汇报基金管理东谈主纠正，基金管理东谈主不予纠正或
已代表基金签署合同不得不施行时，基金托管东谈主应向中国证监会答复。
露所投资非公开辟行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基金
资产净值的比例、锁依期等信息。
（六）基金管理东谈主应当对投资中期单子业务进行研究，谨慎评估中期单子投资业务的
风险，本着审慎、长途尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应妥贴法律法则及监管机
构的关连规定。
（七）基金托管东谈主根据算计法律法则的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值
计较、基金份额净值计较、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、关连信息泄漏、基
金宣传推介材料中登载基金事迹剖析数据等进行监督和核查。
（八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作违抗法律法
规、《基金合同》和本托管契约的规定，应实时以电话提醒或书面教导等方式汇报基金管
理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到
汇报后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面汇报，基金管理东谈主应以书面局势给
基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。
在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对汇报县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基
金管理东谈主对基金托管东谈主汇报的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监
会。
（九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和本托
管契约对基金业务施行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导，基金管理东谈主应在
规定时天职回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律
法则、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督答复的事项，基金管理
东谈主应积极配合提供关连数据贵寓和轨制等。
（十）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回按序已经奏效的指示违抗法律、行政法
规和其他算计规定，或者违抗基金合同约定的，应当立即汇报基金管理东谈主实时纠正，由此
酿成的损失由基金管理东谈主承担，托管东谈主在履行其汇报义务后，赐与免责。
（十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违法步履，应实时答复中国证监会，同期
汇报基金管理东谈主限期纠正。
三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查
（一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管
东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管
理东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、关连信息
泄漏和监督基金投资运作等步履。
（二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未施行或无故延长施行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、
基金合同、托管契约很是他算计规定时，应实时以书面局势汇报基金托管东谈主限期纠正。基
金托管东谈主收到书面汇报后应不才一劳动日前实时查对并以书面局势给基金管理东谈主发出回
函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金
管理东谈主有权随时对汇报县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。
（三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管理东谈主依照法律法则、基金合同和本托管协
议对基金业务施行核查，包括但不限于：对基金管理东谈主发出的书面教导，基金托管东谈主应在
规定时天职回复并改正，或就基金管理东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合
提供关连贵寓以供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和信得过性。
（四）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法步履，应实时答复中国证监会，同期通
知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。
四、基金财产的看护
（一）基金财产看护的原则
未经基金管理东谈主的梗直指示，不得自走运用、刑事使命、分派基金的任何资产。不属于基金托
管东谈主试验有用把握下的资产及什物证券等在基金托管东谈主看护期间的损坏、灭失，基金托管
东谈主不承担由此产生的使命。
期并汇报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时汇报
基金管理东谈主选择措施进行催收，基金管理东谈主应负责向算计当事东谈主追偿基金财产的损失。
资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账
户内的资金、期货合约等）很是收益，由于该等机构或该机构会员单元等本契约当事东谈主外
第三方的诈骗、毅力、罪恶或歇业等原因给基金资产酿成的损失等不承担使命。
（二）基金召募期间及召募资金的验资
理。
持有东谈主东谈主数妥贴《基金法》、《运作办法》等算计规定后，基金管理东谈主应将属于基金财产
的一皆资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在规定时天职，基金管理东谈主
应遴聘具有从事证券关连业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资答复。出具的验资
答复由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。
款等事宜。
（三）基金资金账户的开立和管理
户”），看护基金的银行进款，并根据基金管理东谈主的指示办理资金收付。托管账户称呼应
为“鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东谈主钤记。
管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务除外的步履。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
基金托管东谈主与基金联名的证券账户。
金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何
账户进行本基金业务除外的步履。
用由基金管理东谈主负责。
账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主算帐劳动，
基金管理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有
限使命公司的规定施行。
的投资业务，波及关连账户的开立、使用的，按算计规定开立、使用并管理；若无关连规
定，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规定施行。
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和
银行间市集算帐所股份有限公司的算计规定，以基金的口头在银行间市集登记结算机构开
立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。
（六）其他账户的开立和管理
管东谈主按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管理东谈主应以
书面局势将期货公司提供的期货保证金账户的运转资金密码和保证金监控中心的登录用户
名及密码汇报基金托管东谈主。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由基金管理东谈主进行，
重置后务必实时汇报托管东谈主。
基金托管东谈主和基金管理东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需贵寓。基金管理东谈主
保证所提供的账户开户材料的信得过性和有用性，且在关连贵寓变更后实时将变更的贵寓提
供给基金托管东谈主。
管理东谈主协助基金托管东谈主按照算计法律法则和本契约的约定协商后开立。新账户按算计规定
使用并管理。
（七）基金财产投资的算计有价凭证等的看护
基金财产投资的算计什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保
司库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集算帐所股份有限公司、中国证
券登记结算有限使命公司或单子营业中心的代看护库，什物看护凭证由基金托管东谈主理有。
什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管
东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构试验有用把握的有价凭证不承担看护使命。
（八）与基金财产算计的要紧合同的看护
由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金财产算计的要紧合同的原件分别由基金管理
东谈主、基金托管东谈主看护。除本契约另有规定外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产算计
的要紧合同应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管理东谈主应在
要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个劳动日内将原本投递基金
托管东谈主处。因基金管理东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的后果，
由基金管理东谈主负责。要紧合同的看护期限为基金合同拒绝后不少于 15 年。
对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传
真件，未经两边协商一致，合同原件不得升沉。基金管理东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真
件与基金管理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。
五、基金资产净值的计较和管帐核算
基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。
基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总和，基金份额净值的计
算，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，国度另有规定的，从其规定。
基金管理东谈主每个劳动日计较基金资产净值、基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按规
定公告。
基金管理东谈主每劳动日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净值发送基
金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。
六、基金份额持有东谈主名册的登记与看护
基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的基金份
额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和看护，基金管理东谈主
和基金托管东谈主应分别看护基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善看护，则
按关连法律法则承担使命。
七、争议惩办方式
各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约算计的一切争议，如经友好协商未能
惩办的，任何一方均有权将争议提交华南外洋经济贸易仲裁委员会，按照华南外洋经济贸
易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对
各方当事东谈主均有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续诚恳、勤
勉、尽责地履行基金合同和本托管契约规定的义务，崇尚基金份额持有东谈主的正当权益。
本契约受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统辖。
八、托管契约的变更与拒绝
（一）托管契约的变更按序
本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得
与基金合同的规定有任何冲破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。
（二）基金托管契约拒绝的情形
个月内无其他适当的托管机构贯串其原有权利义务；
个月内无其他适当的基金管理公司贯串其原有权利义务；
第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务
基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下服务内容，由基金管理东谈主
在正常情况下向投资者提供，基金管理东谈主可根据试验业务情况以及基金份额持有东谈主的需要
和市集的变化，连续完善并加多和修改服务表情。
一、营销翻新及网上来回服务
为丰富投资者的来回方式和渠谈，基金管理东谈主为投资者提供多种局势的来回服务。
在营销渠谈翻新方面，本基金管理东谈主落拓发展基金电子商务，已灵通基金网上来回系
统，投资者可登陆本基金管理东谈主的网站（www.phfund.com.cn），愈加粗浅、快捷地办理基
金来回及信息查询等已灵通的各项基金网上来回业务。同期，投资者可眷注鹏华基金官方
微信账号（微信号:penghuajijin ) ，快速兑现净值查询功能，绑定个东谈主账户之后，还可
兑现账户查询功能和来回功能。鹏华直销 APP （即鹏华 A 加钱包 APP ）及鹏华基金微信
号面前也维持鹏华基金客户进行非直销基金资产的查询服务。基金管理东谈主将连续努力完善
现存时间系统和销售渠谈，为投资者提供愈加种种化的来回方式和技能。
二、信息定制服务
投资者不错通过基金管理东谈主网站（www.phfund.com.cn）、短信平台、呼唤中心（400-
金管理东谈主将通过手机短信、E-MAIL 等方式为客户发送所定制的信息。手机短信可定制的信
息包括：月度短信账单、鹏华早讯、持有基金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏友会
周刊、电子对账单等信息。基金管理东谈主将根据业务发展需要和试验情况，应时调剪发送的
定制信息内容。
三、在线参谋服务
投资者可通过在线客服、短信摄取平台、鹏华基金官方微信（微信号：
penghuajijin）等汇聚通信器具进行业务参谋，基金管理东谈主 7*24 小时提供智能机器东谈主参谋
服务，在劳动时天职有专东谈主在线提供参谋服务。
四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务
呼唤中心（400-6788-533、0755-82353668）自动语音系统提供每周 7×24 小时基金账
户余额、来回情况、基金居品信息与服务等信息查询。
呼唤中心东谈主工坐席提供劳动日 8：30－21：00 的坐席服务（要紧法定节沐日除外），
投资者不错通过该热线取得业务参谋、信息查询、服务投诉、信息定制、贵寓修改等专项
服务。
五、客户投诉受理服务
投资者不错通过直销和销售机构网点柜台、基金管理东谈主竖立的投诉专线、呼唤中心东谈主
工热线、书信、电子邮件等渠谈，对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。
电话、电子邮件、书信、汇聚在线是主要投诉受理渠谈，基金管理东谈主设专东谈主负责管理
投诉电话（0755-82353668）、信箱、汇聚服务。现场投诉和观念簿投诉是补充投诉渠谈，
由各销售机构受理后反馈给本基金管理东谈主跟进处理。
第二十三部分 其他应泄漏事项
本基金的其他应泄漏事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息泄漏办法》等关连法律法则规定的内容与样式进行泄漏，并在指定序论上公告。
公告事项 法定泄漏方式 法定泄漏日历
鹏华基金管理有限公司对于暂停北京 《中国证券报》、基金管理 2024 年 02 月 02 日
中期时期基金销售有限公司办理旗下 东谈主网站及/或中国证监会基
基金关连销售业务的公告 金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司高等管理东谈主员 《中国证券报》、基金管理 2024 年 02 月 08 日
变更公告 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于拒绝与北 《中国证券报》、基金管理 2024 年 03 月 04 日
京中期时期基金销售有限公司销售合 东谈主网站及/或中国证监会基
作关系的公告 金电子泄漏网站
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 03 月 06 日
券 投资 基金 基金 居品 贵寓 概要 （更 东谈主网站及/或中国证监会基
新） 金电子泄漏网站
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 03 月 06 日
券投资基金更新的招募说明书 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于旗下部分 《中国证券报》、基金管理 2024 年 03 月 16 日
基金参与华福证券有限使命公司申购 东谈主网站及/或中国证监会基
（含依期定额投资）费率优惠步履的 金电子泄漏网站
公告
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 03 月 28 日
券投资基金 2023 年年度答复 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司高等管理东谈主员 《中国证券报》、基金管理 2024 年 04 月 13 日
变更公告 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于董事长变 《中国证券报》、基金管理 2024 年 04 月 13 日
更的公告 东谈主网站及/或中国证监会基
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鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 04 月 19 日
券投资基金 2024 年第 1 季度答复 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司清醒公告 《中国证券报》、基金管理 2024 年 05 月 10 日
东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于调统统这个词东谈主 《中国证券报》、基金管理 2024 年 05 月 16 日
投资者开立基金账户证件类型的公告 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于调理旗下 《中国证券报》、基金管理 2024 年 06 月 12 日
部分基金单笔最低赎回份额和账户最 东谈主网站及/或中国证监会基
低份额余额限制的公告 金电子泄漏网站
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 06 月 28 日
券 投资 基金 基金 居品 贵寓 概要 （更 东谈主网站及/或中国证监会基
新） 金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于拒绝与喜 《中国证券报》、基金管理 2024 年 07 月 12 日
鹊资产基金销售有限公司销售招引关 东谈主网站及/或中国证监会基
系的公告 金电子泄漏网站
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 07 月 18 日
券投资基金 2024 年第 2 季度答复 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于旗下部分 《中国证券报》、基金管理 2024 年 07 月 29 日
基金参与渤海证券股份有限公司认/ 东谈主网站及/或中国证监会基
申购（含依期定额投资）费率优惠活 金电子泄漏网站
动的公告
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 08 月 29 日
券投资基金 2024 年中期答复 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 10 月 24 日
券投资基金 2024 年第 3 季度答复 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2024 年 11 月 15 日
券投资基金敞开申购、赎回和调度业 东谈主网站及/或中国证监会基
务的公告 金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于新增东谈主民 《中国证券报》、基金管理 2024 年 12 月 18 日
币直销资金专户的公告 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
鹏华基金管理有限公司对于旗下部分 《中国证券报》、基金管理 2024 年 12 月 19 日
基金参加招商银行股份有限公司基金 东谈主网站及/或中国证监会基
调度业务申购补差费率优惠步履的公 金电子泄漏网站
告
鹏华永安 18 个月依期敞开债券型证 《中国证券报》、基金管理 2025 年 01 月 21 日
券投资基金 2024 年第 4 季度答复 东谈主网站及/或中国证监会基
金电子泄漏网站
上述泄漏事项的泄漏期间自 2024 年 02 月 02 日至 2025 年 01 月 31 日。
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书按关连法律法则，存放在基金管理东谈主、基金销售机构等的办公场所，投
资东谈主可在办公时分免费查阅；也可在支付工本费后在合理时天职获取本招募说明书复制件
或复印件，但应以招募说明书原本为准。投资东谈主也不错平直登录基金管理东谈主的网站进行查
阅。
基金管理东谈主保证文本的内容与所公告的内容透彻一致。
第二十五部分 备查文献
一、备查文献包括：
二、备查文献的存放地点和投资东谈主查阅方式：
备查文献存放在基金管理东谈主处。
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