交银施罗德医疗健康夹杂型发起式证券投资基金（A 类份额）                      基金产物贵府摘抄更新                                                      编制日历：2025-06-20                               送出日历：2025-07-11          本摘抄提供本基金的伏击信息，是招募评释书的一部分。          作出投资决定前，请阅读好意思满的招募评释书等销售文献。 一、产物约略                  交银医疗健康    基金简称                          基金代码             019345                  夹杂发起 A                  交银施罗德基                                                   兴业银行股份有    基金管理东谈主         金管理有限公          基金托管东谈主                                                   限公司                  司    基金合同收效日       2023-10-11    基金类型          夹杂型             交游币种             东谈主民币    运作方式          世俗怒放式           怒放频率             每个怒放日    基金司理          徐嘉辰             运行担任本基金基金司理的日历   2023-10-11                                  证券从业日历   2015-12-09    其他                《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2                  亿元，基金合同自动隔断，且不得通过召开基金份额握有东谈主大会的方式                  延续《基金合同》期限。若届时灵验的法律法则或中国证监会划定发生                  变化，上述隔断划定被取消、改革或补充，则本基金不错参照届时灵验                  的法律法则或中国证监会划定履行。                      《基金合同》收效三年后继续存续的，基金存续期内，贯穿 20 个                  职责日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于                  职责日出现前述情形的，基金合同隔断，不需召开基金份额握有东谈主大会。 注：本基金为偏股夹杂型基金。 二、基金投资与净值表现 （一）投资方针与投资策略                  本基金在严格适度风险的前提下，充分阐扬专科商讨与管理才略，力求    投资方针                为投资者提供长期隆重的投资陈诉。                  本基金的投资限制为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上                市的股票（含创业板、科创板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票、                存托笔据）、港股通方针股票、债券（含国债、央行单子、金融债券、政府                相沿债券、政府相沿机构债券、场所政府债券、企业债券、公司债券、可转                换债券（含可辩认交游可退换债券）、可交换公司债券、次级债券、中期票    投资限制                据、短期融资券、超短期融资券等）、钞票相沿证券、货币商场器具、债券                回购、同行存单、银行进款（含合同进款、按期进款过甚他银行进款）、股                指期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适                中国证监会关连划定）。                  如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行              妥当方法后，不错将其纳入投资限制。                基金的投资组合比例为：股票投资（含存托笔据）占基金钞票的比例为              于医疗健康主题关连股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%；每个交游日              日终在扣除股指期货合约需交纳的交游保证金后，本基金握有的现款或者到              期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金钞票净值的 5%，其中现              金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。                如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例适度，基金管理东谈主              在履行妥当方法后，不错休养上述投资品种的投资比例。                本基金充分阐扬基金管理东谈主的商讨上风，在分析和判断宏不雅经济周期和              金融商场运行趋势的基础上，运用修正后的投资时钟分析框架，从上至下调              整基金大类钞票建设；在严谨深远的股票和债券商讨分析基础上，从下到上    主要投资策略    精选个股和个券；在保握总体风险水平相对褂讪的基础上，力求赢得投资组              合的较高陈诉。              证券投资策略；5、股指期货投资策略。                中证医药卫生指数收益率×70%+恒生指数收益率×5%+中证笼统债券指    事迹比较基准              数收益率×25%                本基金是一只夹杂型基金，其预期风险和预期收益表面上高于债券型基    风险收益特征              金和货币商场基金，低于股票型基金。 注：详见《交银施罗德医疗健康夹杂型发起式证券投资基金招募评释书》第十部分“基金的投资”。 （二）投资组合股产建设图表/区域建设图表   注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   注：1、净值表现数据的截止日为 2024 年 12 月 31 日。 三、投老本基金触及的用度 （一）基金销售关连用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：                         份额（S）或金额（M）/握    用度类型                                 收费方式/费率        备注                         有期限（N）                         M＜1000 万元       1.5%    申购费（前收费）                         N＜7 天           1.5%    赎回费                  30 天≤N＜365 天    0.5% 注：1、本基金对握续握有期少于 7 日的投资东谈主收取 1.5%的赎回费，请投资东谈主赐与存眷。2、本基金管理东谈主对养老 金客户实施特定申购费率，请详见本基金招募评释书。销售机构若有其他费率优惠请见基金管理东谈主或其他销售机 构的相关公告或告知。 （二）基金运作关连用度 以下用度将从基金钞票中扣除：       用度类别          收费方式/年费率或金额                    收取方       管理费                                          基金管理东谈主和销售机                                                    构       托管费           0.20%                          基金托管东谈主       销售奇迹费         -                              销售机构       审计用度          15000.00                       司帐师事务所       信息露出费         80000.00                       划定露出报刊       指数许可使用费       -                    指数编制公司       其他用度          详见本基金招募评释书“基金的用度与税收”                     部分 注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。上表中露出的年用度金额为基 金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终现实金额以基金按期敷陈露出为准。 （三）基金运作笼统用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在握有技术，投资者需开销的运作费率如下表：                                 基金运作笼统费率（年化） 注：基金管理费率、托管费率、销售奇迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报露出 的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击提醒 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应表现阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。   基金份额握有东谈主须了解并承受以下风险：   （1）战术风险（2）经济周期风险（3）利率风险（4）上市公司遐想风险（5）购买力风险   （1）本基金属于夹杂型基金，通过在股票、债券等种种钞票之间进行建设来裁汰风险，提升收益。如果股票 商场和债券商场同期出现下降，本基金将不可十足抵抗两个商场同期下降的风险，基金净值将出现下降。此外， 本基金在休养钞票建设比例时，可能由于基金司理的预判与商场的现实表现有在较大各别，出现钞票建设不对理 的风险，从而对基金收益酿成不利影响。   （2）对宏不雅经济趋势、战术以及上市公司基本面商讨是否准确、深远，以及对股票的优选和判断是否科学、 准确将影响本基金的收益。基本面商讨及上市公司分析的失误均可能导致所聘请的证券不可十足合适本基金的预 期方针。   （3）投资主题风险：本基金投资于医疗健康主题关连股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%，因此本基金 的股票投资事迹与本基金界定的合适“医疗健康”主题界定的上市公司刊行证券的关连性较大，需承担相应风险。   （4）基金合同提前隔断风险。1）本基金为发起式基金，《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金资 产净值低于 2 亿元，基金合同自动隔断，且不得通过召开基金份额握有东谈主大会的方式延续《基金合同》期限。2） 《基金合同》收效三年后继续存续的，基金存续期内，贯穿 50 个职责日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金合同隔断，不需召开基金份额握有东谈主大会。   （5）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个交游日不设价钱涨跌幅适度，第六个交游日运行 涨跌幅适度比例为 20%。   本基金可投资于股指期货，股指期货算作一种金融生息品，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，其评 价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资股指期货所濒临的风险主若是商场风险、流动性风险、 基差风险、保证金风险、信用风险和操立场险。   本基金可投资钞票相沿证券，钞票相沿证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金 管理东谈主将本着严慎和适度风险的原则进行钞票相沿证券投资，请基金份额握有东谈主存眷包括投资钞票相沿证券可能 导致的基金净值波动在内的各项风险。   基金投资流动受限证券将濒临证券商场流动性风险，主要表当今几个方面：基金建仓波折，或建仓成本很高； 基金钞票不可速即革新成现款，或变现成本很高；不可应答可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券 和个股的流动性风险等。   本基金可投资港股通方针股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资方针、商场轨制以及交游法则等各别 带来的独到风险，具体如下（1）港股交游失败风险（2）汇率风险（3）境外商场的风险（4）本基金可根据投资 策略需要或不同建设地商场环境的变化，聘请将部分基金钞票投资于港股或聘请不将基金钞票投资于港股，基金 钞票并非势必投资港股。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，聘请将部分基金钞票投资于科创板股票或聘请不将基金钞票 投资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于科创板股票。基金钞票投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因 投资方针、商场轨制以及交游法则等各别带来的独到风险，包括但不限于商场风险、流动性风险、退市风险、系 统性风险、战术风险等。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托笔据，基金净值可能受到存托笔据的境外基础证券价钱波动影响，与 存托笔据的境外基础证券、境外基础证券的刊行东谈主及境表里交游机制关连的风险可能平直或转折成为本基金风险。   具体风险包括：存托笔据握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权益等方面存在各别可能引 发的风险；存托笔据握有东谈主在分成派息、欺诈表决权等方面的独特安排可能激发的风险；存托合同自动管制存托 笔据握有东谈主的风险；因多地上市酿成存托笔据价钱各别以及波动的风险；存托笔据握有东谈主权益被摊薄的风险；存 托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息露出监管方面与境内可能存在各别的风险；境 表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，聘请将部分基金钞票投资于存托笔据或聘请不将基金钞票投 资于存托笔据，基金钞票并非势必投资存托笔据。   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资限制、投资比例、证券商场多半要领等作念出的 概述性描绘，代表了一般商场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售 机构)根据关连法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法不同，因此销售机构的风险等第 评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买本基金时需按照销售机构的条目完成风 险承受才略与产物风险之间的匹配磨练。 （二）伏击提醒   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资 于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称背负、淳厚信用、严慎奋力的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和罗致。基金合同可在基金管理东谈主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金 电子露出网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）赢得，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等交 易。   销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按 照销售机构的条目完成风险承受才略与产物风险之间的匹配磨练。   ▲▲因基金合同而产生的或与基金合同相关的一切争议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议 提交中国海外经济商业仲裁委员会，按其届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。   基金产物贵府摘抄信息发生要紧变更的，基金管理东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基金管 理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得基金的相 关信息，敬请同期存眷基金管理东谈主发布的关连临时公告等。 五、其他贵府查询方式   以下贵府详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000   ●《交银施罗德医疗健康夹杂型发起式证券投资基金基金合同》、   《交银施罗德医疗健康夹杂型发起式证券投资基金托管合同》、   《交银施罗德医疗健康夹杂型发起式证券投资基金招募评释书》   ●按期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈   ●基金份额净值   ●基金销售机构及商酌方式   ●其他伏击贵府 六、其他情况评释   无。